Warum lohnt sich dieser Kurs?
AnaCredit, GKE 2018 und CRR III stellen hohe Anforderungen an Datenqualität, Meldeprozesse und Reporting. Wer Kreditdaten strukturiert aufbereitet und regulatorische Vorgaben korrekt umsetzt, schafft die Basis für ein effizientes und prüfungssicheres Meldewesen.Kursüberblick
Granulare Kreditdaten bilden das Rückgrat moderner Bankenaufsicht. Mit AnaCredit, GKE 2018 und den Großkreditvorschriften nach CRR III steigen die Anforderungen an Datenstruktur, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit deutlich.Im Zentrum steht die Frage, wie sich Kreditdaten systematisch erfassen und regulatorisch korrekt abbilden lassen. Begriffe wie Gegenpartei, Kreditinstrument oder Obligo werden ebenso eingeordnet wie die Abgrenzung zu Risikodaten und die Logik hinter der granularen Krediterhebung. Konkrete Anforderungen an Meldepflichten, Pflichtfelder, Schwellenwerte und Ausnahmen zeigen, wo in der Praxis typische Fehler entstehen. Auch die Vergabe von Identnummern, Stammdatenpflege und Validierungsregeln spielen eine zentrale Rolle für ein funktionierendes Meldewesen.
Besonderes Augenmerk gilt der Gruppe verbundener Kunden (GvK) und der Aggregation von Risiken auf Gruppenebene. Die Anforderungen aus AnaCredit und Großkreditmeldungen greifen hier ineinander und stellen hohe Ansprüche an Datenqualität und Systemlogik. Ein klarer Überblick über regulatorische Vorgaben, Datenanforderungen und Reporting-Prozesse unterstützt dabei, Meldewesen effizient zu gestalten und Ad-hoc-Anfragen sicher zu beantworten.
Kursinhalte
Rechtliche Grundlagen zu AnaCredit & Großkrediten- behandelt AnaCredit und CRR III
- umfasst Großkreditvorschriften gem. Art. 387 ff. CRR III
- klärt: Welche Institute sind meldepflichtig?
- definiert granulare Krediterhebung (GKE 2018)
- erläutert Gegenpartei, Instrument, Kreditvertrag gem. AnaCredit
- behandelt Abgrenzung Kreditdaten (Fokus „Obligo“) vs. Risikodaten (Fokus „Single Risk“)
- regelt Meldegrundsätze gem. Europäische Zentralbank Vorgaben
- umfasst Pflichtfelder: Kreditbetrag, Laufzeit, Sicherheiten
- behandelt Meldeausnahmen und Schwellenwerte
- regelt Identnummern für Gegenparteien (AnaCredit-ID)
- umfasst Stammdatenmeldung für juristische & natürliche Personen
- behandelt Datenqualität und Validierungsregeln
- definiert GvK gem. Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR III
- behandelt Aggregation von Kreditrisiken auf Gruppenebene
- klärt: Wann liegt eine wirtschaftliche Abhängigkeit vor?
- umfasst monatliche Meldungen gem. AnaCredit
- behandelt quartalsweise Meldungen für Großkredite
- erläutert Unterschiede CRR-Kredit- vs. Finanzinstitute
- behandelt Fallbeispiele zur praktischen Umsetzung
- umfasst typische Fehlerquellen im Meldewesen
- gibt Ausblick auf regulatorische Entwicklungen
Bestandteil von
Zielgruppe
- Mitarbeiter von Kreditinstituten aus den Bereichen
- Recht | Meldewesen | Risikomanagement
- Group Reporting | Special Service Desk
- Interne Revision
- Wirtschaftsprüfer, Steuerberater | Beratende Berufe
- EDV-Mitarbeiter | Trainees in Banken
Referenten
-
Jürgen Eckhardt
Experte im aufsichtsrechtlichen Meldewesen
