Seminar

Granulare Kreditdaten: AnaCredit, Großkredite & CRR III

Meldeanforderungen, Datenstrukturen und Reporting sicher umsetzen

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    AnaCredit, GKE 2018 und CRR III stellen hohe Anforderungen an Datenqualität, Meldeprozesse und Reporting. Wer Kreditdaten strukturiert aufbereitet und regulatorische Vorgaben korrekt umsetzt, schafft die Basis für ein effizientes und prüfungssicheres Meldewesen.

    Kursüberblick

    Granulare Kreditdaten bilden das Rückgrat moderner Bankenaufsicht. Mit AnaCredit, GKE 2018 und den Großkreditvorschriften nach CRR III steigen die Anforderungen an Datenstruktur, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit deutlich.
    Im Zentrum steht die Frage, wie sich Kreditdaten systematisch erfassen und regulatorisch korrekt abbilden lassen. Begriffe wie Gegenpartei, Kreditinstrument oder Obligo werden ebenso eingeordnet wie die Abgrenzung zu Risikodaten und die Logik hinter der granularen Krediterhebung. Konkrete Anforderungen an Meldepflichten, Pflichtfelder, Schwellenwerte und Ausnahmen zeigen, wo in der Praxis typische Fehler entstehen. Auch die Vergabe von Identnummern, Stammdatenpflege und Validierungsregeln spielen eine zentrale Rolle für ein funktionierendes Meldewesen.
    Besonderes Augenmerk gilt der Gruppe verbundener Kunden (GvK) und der Aggregation von Risiken auf Gruppenebene. Die Anforderungen aus AnaCredit und Großkreditmeldungen greifen hier ineinander und stellen hohe Ansprüche an Datenqualität und Systemlogik. Ein klarer Überblick über regulatorische Vorgaben, Datenanforderungen und Reporting-Prozesse unterstützt dabei, Meldewesen effizient zu gestalten und Ad-hoc-Anfragen sicher zu beantworten.

    Kursinhalte

    Rechtliche Grundlagen zu AnaCredit & Großkrediten
    • behandelt AnaCredit und CRR III
    • umfasst Großkreditvorschriften gem. Art. 387 ff. CRR III
    • klärt: Welche Institute sind meldepflichtig?
    Begriffsbestimmungen & Systematik der Kreditdaten
    • definiert granulare Krediterhebung (GKE 2018)
    • erläutert Gegenpartei, Instrument, Kreditvertrag gem. AnaCredit
    • behandelt Abgrenzung Kreditdaten (Fokus „Obligo“) vs. Risikodaten (Fokus „Single Risk“)
    Meldepflichten, Meldeinhalte & Ausnahmen
    • regelt Meldegrundsätze gem. Europäische Zentralbank Vorgaben
    • umfasst Pflichtfelder: Kreditbetrag, Laufzeit, Sicherheiten
    • behandelt Meldeausnahmen und Schwellenwerte
    Stammdaten & Identnummernvergabe
    • regelt Identnummern für Gegenparteien (AnaCredit-ID)
    • umfasst Stammdatenmeldung für juristische & natürliche Personen
    • behandelt Datenqualität und Validierungsregeln
    Gruppe verbundener Kunden (GvK) & Großkredite
    • definiert GvK gem. Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR III
    • behandelt Aggregation von Kreditrisiken auf Gruppenebene
    • klärt: Wann liegt eine wirtschaftliche Abhängigkeit vor?
    Meldeanforderungen für CRR-Institute
    • umfasst monatliche Meldungen gem. AnaCredit
    • behandelt quartalsweise Meldungen für Großkredite
    • erläutert Unterschiede CRR-Kredit- vs. Finanzinstitute
    Weitere Programmpunkte des Seminars
    • behandelt Fallbeispiele zur praktischen Umsetzung
    • umfasst typische Fehlerquellen im Meldewesen
    • gibt Ausblick auf regulatorische Entwicklungen

    Bestandteil von

    Zielgruppe

    • Mitarbeiter von Kreditinstituten aus den Bereichen
      • Recht | Meldewesen | Risikomanagement
      • Group Reporting | Special Service Desk
      • Interne Revision
    • Wirtschaftsprüfer, Steuerberater | Beratende Berufe
    • EDV-Mitarbeiter | Trainees in Banken

    Referenten

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      Kursinfo
      :
      Beginner
      Seminar-ID:
      20974
      MiFID II Punkte
      :
      6,5 Stunden
      CPE
      :
      8 Punkte
      Ort:
      Wien, Online

      Ihre ARS Vorteile

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      Eine gelungene Weiterbildung beginnt nicht erst im Seminarraum. Von der Anmeldung bis zum Seminartag begleitet Sie unser Team persönlich und sorgt dafür, dass Sie sich ganz auf die Inhalte konzentrieren können. Während des Seminars stehen Ihnen persönliche Seminarbetreuer*innen jederzeit als Ansprechpersonen zur Verfügung und kümmern sich um einen reibungslosen Ablauf.

      Auch abseits der Inhalte schaffen wir die besten Voraussetzungen für Ihren Lernerfolg: Moderne Seminarräume, kurze Wege und unser hausinternes Restaurant mit frisch zubereiteten Speisen sorgen für eine angenehme Lernatmosphäre. Statt standardisiertem Catering erwartet Sie ein Küchenteam, das täglich frisch für unsere Teilnehmer*innen kocht. Sie konzentrieren sich auf Ihre Weiterbildung – wir kümmern uns um den Rest.

      » Mehr über unser Seminarzentrum 

      Zentrale Lage mitten in Wien

      Bequem ankommen, entspannt weiterbilden

      Unser Seminarzentrum liegt im Herzen Wiens und ist mit öffentlichen Verkehrsmitteln hervorragend erreichbar. In nur wenigen Gehminuten erreichen Sie uns von den U-Bahn-Stationen Landstraße | Wien Mitte (U3, U4) oder Schwedenplatz (U1, U4). Auch die S-Bahn-Station Landstraße | Wien Mitte (S1, S2, S3, S4 und S7) befindet sich nur rund fünf Gehminuten entfernt. Die Straßenbahnlinien 1 und 2 halten am Julius-Raab-Platz – von dort sind es nur etwa eine Gehminute bis zu unserem Seminarzentrum.

      Dank der zentralen Lage profitieren Sie außerdem von einer großen Auswahl an Hotels, Restaurants und Cafés in unmittelbarer Umgebung – ideal für mehrtägige Veranstaltungen oder eine entspannte Mittagspause.

      » Alle Informationen zur Anreise, Parkmöglichkeiten und den öffentlichen Verkehrsmitteln finden Sie hier: Anfahrt

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      Jeffrey Müller-Büchse

      Senior Bildungsberater

      +43 1 713 80 24-38

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