Seminar

Granulare Kreditdaten: AnaCredit, Großkredite & CRR III

Meldeanforderungen, Datenstrukturen und Reporting sicher umsetzen

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    AnaCredit, GKE 2018 und CRR III stellen hohe Anforderungen an Datenqualität, Meldeprozesse und Reporting. Wer Kreditdaten strukturiert aufbereitet und regulatorische Vorgaben korrekt umsetzt, schafft die Basis für ein effizientes und prüfungssicheres Meldewesen.

    Kursüberblick

    Granulare Kreditdaten bilden das Rückgrat moderner Bankenaufsicht. Mit AnaCredit, GKE 2018 und den Großkreditvorschriften nach CRR III steigen die Anforderungen an Datenstruktur, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit deutlich.
    Im Zentrum steht die Frage, wie sich Kreditdaten systematisch erfassen und regulatorisch korrekt abbilden lassen. Begriffe wie Gegenpartei, Kreditinstrument oder Obligo werden ebenso eingeordnet wie die Abgrenzung zu Risikodaten und die Logik hinter der granularen Krediterhebung. Konkrete Anforderungen an Meldepflichten, Pflichtfelder, Schwellenwerte und Ausnahmen zeigen, wo in der Praxis typische Fehler entstehen. Auch die Vergabe von Identnummern, Stammdatenpflege und Validierungsregeln spielen eine zentrale Rolle für ein funktionierendes Meldewesen.
    Besonderes Augenmerk gilt der Gruppe verbundener Kunden (GvK) und der Aggregation von Risiken auf Gruppenebene. Die Anforderungen aus AnaCredit und Großkreditmeldungen greifen hier ineinander und stellen hohe Ansprüche an Datenqualität und Systemlogik. Ein klarer Überblick über regulatorische Vorgaben, Datenanforderungen und Reporting-Prozesse unterstützt dabei, Meldewesen effizient zu gestalten und Ad-hoc-Anfragen sicher zu beantworten.

    Kursinhalte

    Rechtliche Grundlagen zu AnaCredit & Großkrediten
    • behandelt AnaCredit und CRR III
    • umfasst Großkreditvorschriften gem. Art. 387 ff. CRR III
    • klärt: Welche Institute sind meldepflichtig?
    Begriffsbestimmungen & Systematik der Kreditdaten
    • definiert granulare Krediterhebung (GKE 2018)
    • erläutert Gegenpartei, Instrument, Kreditvertrag gem. AnaCredit
    • behandelt Abgrenzung Kreditdaten (Fokus „Obligo“) vs. Risikodaten (Fokus „Single Risk“)
    Meldepflichten, Meldeinhalte & Ausnahmen
    • regelt Meldegrundsätze gem. Europäische Zentralbank Vorgaben
    • umfasst Pflichtfelder: Kreditbetrag, Laufzeit, Sicherheiten
    • behandelt Meldeausnahmen und Schwellenwerte
    Stammdaten & Identnummernvergabe
    • regelt Identnummern für Gegenparteien (AnaCredit-ID)
    • umfasst Stammdatenmeldung für juristische & natürliche Personen
    • behandelt Datenqualität und Validierungsregeln
    Gruppe verbundener Kunden (GvK) & Großkredite
    • definiert GvK gem. Art. 4 Abs. 1 Nr. 39 CRR III
    • behandelt Aggregation von Kreditrisiken auf Gruppenebene
    • klärt: Wann liegt eine wirtschaftliche Abhängigkeit vor?
    Meldeanforderungen für CRR-Institute
    • umfasst monatliche Meldungen gem. AnaCredit
    • behandelt quartalsweise Meldungen für Großkredite
    • erläutert Unterschiede CRR-Kredit- vs. Finanzinstitute
    Weitere Programmpunkte des Seminars
    • behandelt Fallbeispiele zur praktischen Umsetzung
    • umfasst typische Fehlerquellen im Meldewesen
    • gibt Ausblick auf regulatorische Entwicklungen

    Bestandteil von

    Zielgruppe

    • Mitarbeiter von Kreditinstituten aus den Bereichen
      • Recht | Meldewesen | Risikomanagement
      • Group Reporting | Special Service Desk
      • Interne Revision
    • Wirtschaftsprüfer, Steuerberater | Beratende Berufe
    • EDV-Mitarbeiter | Trainees in Banken

    Referenten

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      Senior Bildungsberater

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