Warum lohnt sich dieser Kurs?
Werbung für Finanzprodukte erfordert besondere Transparenz und soll Kund*innen redlich, eindeutig und nicht irreführend informieren – so die Anforderungen von MiFID II. Sichern Sie sich die Skills, um rechtssichere Finanzwerbung mit Überzeugungskraft zu kreieren, die das Vertrauen der Anleger*innen stärkt – auch auf Social Media.Kursüberblick
Die Richtlinie MiFID II und das WAG 2018 legen klare Vorgaben fest: Finanzwerbung muss redlich, eindeutig und nicht irreführend sein. Dabei sind bestimmte Angaben Pflicht. Welche das sind und wie Compliance- und Marketingabteilungen ihre Prozesse so strukturieren, dass Risikohinweise und Kostentransparenz korrekt umgesetzt werden, zeigen die Compliance-Expert*innen der ARS Akademie.Behandelt werden in diesem Kurs unter anderem die aktuellen Anforderungen der Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) im Hinblick auf ESG-bezogene Werbung und Greenwashing-Risiken. Mit so viel Know-how sollte dann auch die Finanzmarktaufsicht ihr OK geben. Sichern Sie sich Einblicke in die nationale Aufsichtspraxis, typische FMA-Feststellungen und die Anforderungen an Risikohinweise und Kostentransparenz. Der ESMA-Report zu Marketingmitteilungen liefert zusätzlich klare Vorgaben zur Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung sowie zur Product Governance.
Auch Social Media und Influencer-Marketing im Finanzbereich gewinnt an Bedeutung. Dass damit Compliance-Risiken einhergehen, überrascht nicht – umso wichtiger ist es, diese gezielt zu thematisieren. Anhand konkreter Praxisbeispiele zeigt das Seminar, wie rechtssichere Finanzkommunikation Vertrauen schafft und regulatorischen Standards entspricht.
Kursinhalte
- Anforderungen an Marketingkommunikation nach der MiFID II – was ist zulässig?
- Richtlinie 2014/65/EU (MiFID II) regelt Werbegrundsätze
- Vorgaben zu „redlich, eindeutig und nicht irreführend“
- Pflichtangaben in Marketingmaterialien
- Abgrenzung Werbung vs. Beratung
- Anforderungen an Zielmarktdefinition nach MiFID II
- Nationale Aufsichtspraxis: Erfahrungen der Finanzmarktaufsicht (FMA)
- FMA-Rundschreiben zu Kundeninformation im Wertpapiergeschäft
- Typische FMA-Feststellungen und Prüfungsrisiken
- Irreführende Ertragsdarstellungen vermeiden
- Anforderungen an Risikohinweise und Kostentransparenz
- Sanktionen bei Verstößen gemäß Wertpapieraufsichtsgesetz 2018 (WAG 2018)
- Europäische Vorgaben: ESMA-Report zu Markteinmitteilungen
- European Securities and Markets Authority (ESMA) Anforderungen
- ESMA-Guidelines zu Product Governance
- Pflicht zur Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung
- Werbung als Teil des Vertriebsprozesses
- Praktische Umsetzung der ESMA-Leitlinien
- ESG-Werbung im Finanzbereich – wie Greenwashing vermeiden?
- Definition Greenwashing
- Anforderungen aus Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR)
- Transparenzpflichten bei ESG-Fonds
- Prüffähigkeit von Nachhaltigkeitsaussagen
- Rechtssichere ESG-Kommunikation mit Faktenbasis
- Digitale Kanäle im Wertpapiervertrieb: Social Media und neue Werbeformate
- MiFID-konforme Inhalte auf LinkedIn, YouTube und Co.
- Anforderungen an Influencer-Marketing im Finanzbereich
- Dokumentationspflicht bei digitalen Kampagnen
- Nutzung von Chatbots und Compliance-Risiken
- Qualitäts- und Complianceprozesse für zulässige Werbung
- Vier-Augen-Prinzip in Marketingfreigaben
- Rolle von Compliance und Legal in der Kontrolle
- Prüfprozesse für Produktvergleiche und Renditeangaben
- Richtlinien für Disclaimer und Risikohinweise
- Archivierungspflichten nach WAG 2018
- Weitere Programmpunkte des Seminars
- Anforderungen an Sprachklarheit und Verständlichkeit
- Warnhinweise bei komplexen Produkten
- Umgang mit Performance-Charts
- Zielgruppenbezogene Risikokommunikation
- Praxisbeispiele
Zielgruppe
- Mitarbeiter*innen von Banken und Wertpapierdienstleistern (Compliance, Legal, Marketing)
- Fachleute aus der Finanzkommunikation
- Marketing
- Beratende Berufe
- Wirtschaftsprüfer
Referenten
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Roland Dämon
Spezialisiert auf Wertpapiere und Compliance
