Warum lohnt sich dieser Kurs?
Nachhaltigkeit trifft auf Immobilienfinanzierung: Erfahren Sie, wie ESG-Kriterien die Kreditvergabe und Immobilienbewertung revolutionieren. Von den Vorteilen „grüner Kredite“ bis zu neuen Anforderungen durch Regulatoren wie EZB und FMA – dieses Seminar zeigt, wie Sie ESG optimal in der Finanzierung nutzen.Kursüberblick
Nachhaltigkeit wird zunehmend zum entscheidenden Faktor in der Immobilienfinanzierung. Banken richten ihre Kreditvergabe an ESG-Kriterien aus, und diese beeinflussen sowohl Konditionen als auch die Bewertung von Immobilien. Wer nachhaltige Baumaterialien verwendet, energieeffizient baut oder Klimarisiken minimiert, kann künftig von besseren Kreditkonditionen profitieren. Neben den regulativen Anforderungen und Einflüssen auf die Kreditkonditionen bieten einige Finanzinstitute einen sogenannten "Umweltbonus" als zusätzlichen Anreiz für nachhaltige Immobilienprojekte.Dieser Trend in Richtung „grüne Finanzierung“ bietet Anreize für Investoren und Projektentwickler, nachhaltige Baumaterialien zu verwenden, energieeffiziente Gebäude zu errichten und Klimarisiken zu minimieren. Gleichzeitig werden Finanzierungen für nicht-nachhaltige Projekte zunehmend schwieriger und teurer, was Unternehmen dazu ermutigt, ihre Investitionen strategisch nachhaltiger auszurichten. Dieses Seminar vermittelt Ihnen, wie Banken durch Green Asset Ratios (GAR) und andere regulatorische Vorgaben ESG-Faktoren in ihre Prozesse integrieren und wie diese Entwicklungen Ihre Finanzierungsmöglichkeiten beeinflussen.
Ein zentraler Schwerpunkt liegt auf der Analyse von Finanzierungskennzahlen, wie dem Green Premium und dem „Brown Discount“, und deren Bedeutung für Projektentwickler. Zudem erfahren Sie, welche Nachhaltigkeitskriterien sich konkret auf die Immobilienbewertung auswirken und wie Sie ESG-Strategien gewinnbringend in Ihren Projekten umsetzen.
Das Seminar richtet sich an Finanzierungsverantwortliche, Immobilienbewertende und Projektentwickler, die sich auf die wachsenden Anforderungen der Green Finance vorbereiten möchten. Nutzen Sie praxisnahe Einblicke und Fallstudien, um ESG-Investitionen strategisch zu bewerten und sich auf die zukunftsweisenden Richtlinien der Finanzbranche optimal einzustellen.
Kursinhalte
Klimawandel, Klimaschutz & regulatorische Anforderungen – was müssen Kreditgeber*innen beachten?- Klimawandel und Klimaschutz: Auswirkungen auf Immobilienfinanzierung & Kreditrisiken
- Physische und transitorische Klimarisiken in der Immobilienwirtschaft analysieren
- Anforderungen der Europäischen Zentralbank (EZB), European Banking Authority (EBA) und Finanzmarktaufsicht (FMA) umsetzen
- ESG-Risikofaktoren in Kreditprozesse integrieren
- ESG-Faktoren systematisch in Kreditvergabe und Kreditprozesse einbinden
- ESG-Daten erfassen und für Portfoliooptimierung nutzen
- Green Finance-Instrumente: Green Bonds und nachhaltige Finanzierungen verstehen
- Konditionen gestalten: „Green Premium“ und „Brown Discount“ anwenden
- Green Asset Ratio (GAR) vs. Banking Book Taxonomy Alignment Ratio (BTAR) bewerten
- ESG-Effekte auf Immobilienbewertung und Wertentwicklung analysieren
- Wertermittlungsverfahren anwenden: Vergleichswert, Sachwert, Ertragswert, Residualwert
- Capex-Planung, Bestandssanierung und Förderabwicklung finanzieren
- Kosten-Nutzen-Analysen für Projektentwickler*innen und Investor*innen durchführen
Bestandteil von
Zielgruppe
Führungskräfte & Mitarbeitende von- Banken & Versicherungen
- Immobilienkonzernen, Immobilienverwaltungen
- Maklern, Bauträgern, Projektentwicklungsunternehmen
Referenten
-
Mario Großegger
Sanierungs-Experte
-
Paul Schwarz
Experte in den Bereichen Real Estate, ESG & Sustainability
Wichtige Informationen
- Das Seminar ist auch Teil des Lehrgangs Immobilien-Finanzierung. Nähere Details zum Lehrgang finden Sie hier: Lehrgang Immobilien-Finanzierung für erfahrene Immobilienspezialisten » Lehrgang • ARS Akademie
