Warum lohnt sich dieser Kurs?
Neue Kreditvergabestandards, ESG-Risiken und aufsichtsrechtliche Anforderungen verändern die Finanzierungspraxis spürbar. Der Kurs zeigt, wie sich EBA-Guidelines, FMA-Vorgaben und aktuelle Entwicklungen in der Immobilienfinanzierung sicher umsetzen lassen und wo sich strategische Chancen für Banken ergeben.Kursüberblick
Die aktuellen Kreditvergabestandards setzen neue Maßstäbe in der Beurteilung von Nachhaltigkeitsrisiken und Vergabe von Immobilienfinanzierungen. Rechtzeitige Anpassungen an die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen ermöglichen nicht nur die Einhaltung regulatorischer Vorgaben, sondern schaffen auch spürbare Wettbewerbsvorteile.Der Kurs gibt praxisnahe Einblicke in die Umsetzung der EBA-Guidelines zur Kreditvergabe und Überwachung, berücksichtigt die FMA-Kreditvergabestandards und thematisiert die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Management von notleidenden Risikopositionen (NPEs). Erste Erfahrungen zur Nachhaltigkeitsberichterstattung stehen ebenfalls im Fokus.
Teilnehmer*innen profitieren von Erfahrungsberichten, einem klaren Überblick über relevante Vorschriften und wertvollen Anregungen zur Optimierung interner Prozesse. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf den Herausforderungen und Chancen, die ESG-Risiken und die aufsichtsrechtliche Perspektive für Banken bieten.
Mit fundiertem Wissen und praktischen Tools gelingt es, die Kreditvergabe zukunftssicher und nachhaltig zu gestalten.
Kursinhalte
Welche bankaufsichtsrechtlichen Standards sind maßgeblich?- CRR (Capital Requirements Regulation) regelt Kreditrisiken
- EBA-Leitlinien (EBA Guidelines) konkretisieren Vergabestandards, FMA Rundschreiben zur Auslegung der KIM-V
- EBA Risk Dashboard analysiert Kreditqualität und NPL-Quoten
- ECB Lending Survey bewertet Kreditnachfrage und Vergabepolitik
- Beleihungswerte und Schuldendienstquoten steuern Kreditrisiken
- Zinsänderungsrisiken und Marktzyklen beeinflussen Ausfallrisiken
- Internationale Entwicklungen
- Proportionalitätsprinzip umfasst Erleichterungen für kleine Banken
Zielgruppe
- Bereichsleiter Risikomanagement/Controlling/Rechnungswesen/Work-out units von mittleren und größeren Banken,
- Geschäftsleiter kleiner Institute (zB Raiffeisenbanken, lokalen Sparkassen,
- Rechtsanwälte mit Spezialisierung auf Bankaufsichtsrecht,
- Bankprüfer (Wirtschaftsprüfer die Banken in Österreich prüfen)
- Revisoren der gesetzlichen Prüfverbände (Raiffeisen, Volksbanken)
Referenten
-
Friedrich John
Fachexperte Finanzmarktaufsicht
