Strategisches Risikomanagement für Finanz- & Wertpapierinstitute
Die EZB verschärft die Anforderungen an den Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) für Kreditinstitute. Kapitalplanung, Risikomanagement sowie Geschäftsstrategie müssen künftig noch enger verzahnt werden. Doch damit der Regulierungen noch nicht genug: Auch der Digital Operational Resilience Act (DORA) bringt neue Pflichten mit sich – beispielsweise muss ein robustes IKT-Risikomanagement implementiert werden, um für Notfälle gerüstet zu sein. Nutzen Sie unsere Kurse, um Ihr Institut optimal auf die neuen aufsichtsrechtlichen Vorgaben vorzubereiten – praxisnah, aktuell und mit Fokus auf ein ganzheitliches Risikomanagement.
Solide und umsichtige Standards bei der Kreditvergabe einhalten.
Das potenzielle Risiko eines Portfolios mit der VaR-Modellierung messen.
Liquiditätsengpässe mit Stresstest realistisch prüfen und analysieren.
Insider des Bankensektors wurden Ende 2025 von der ARS Akademie befragt, welche Herausforderungen im Risikomanagement aktuell besonders relevant sind. Advanced Analytics, KI & Automatisierung, Risk Governance, Risikokultur & Risk Appetite Framework sowie Data Governance kristallisierten sich dabei als zentrale Hot Topics am Finanzsektor heraus. Lesen Sie mehr im Whitepaper „Die Zukunft des Risikomanagements“.
In der Finanzwirtschaft sind Stresstests ein zentrales Instrument des Risikomanagements. Sie ermöglichen die Bewertung und Quantifizierung von Kredit-, Markt-, Liquiditäts- und operationellen Risiken. Die Bedeutung von Stresstests und Szenarioanalysen in Finanzinstituten steigt kontinuierlich. Machen Sie sich mit den EBA-Leitlinien zu Stresstests sowie den Aufsichtserwartungen der EZB zu Szenarioanalysen vertraut.
Strategisches Risikomanagement für Finanz- & Wertpapierinstitute
Aufbau, Umsetzung & Interpretation
KI-Modelle, Governance & regulatorische Umsetzung im Bank-Risikomanagement
Risiken erkennen, regulatorische Vorgaben erfüllen & strategisch steuern
MAR/CSMAD in der Praxis für Finanzinstitute
EU Digital Finance Paket, OECD Crypto-Asset Reporting Framework & DAC-Richtlinie der EU
Wohlverhaltensregeln in der Beratung & Dokumentationspflichten
Grundlagen & Vertiefung zum Marktrisikomanagement
Common Reporting Standards in Österreich umsetzen
Duale Banksteuerung im Spannungsfeld zwischen Barwert- & NII-Risiko
LCR, NSFR und Liquiditätsrisiko im regulatorischen Kontext
Regulatorische Eigenmittelvorgaben & Kapitalentwicklung im Überblick
Stresstesting, ILAAP & EZB-Erwartungen sicher umsetzen
Vision 2028: Abwicklungsfähigkeit und Einlagensicherungsrahmen
Bankenaufsichtsrecht 2026 - Update zu CRR III, CRD VI, DORA & KI-Regulierung
Update zum EU-Bankenpaket - CRD VI gültig ab Jänner 2026
CRR III/CRD VI, Sustainability, Digital Finance
Best Practices für die erfolgreiche DORA-Umsetzung
Vorschriften, Anforderungen & Anwendung des Bankaufsichtsrechts
Aktuelle Entwicklungen zu CRR III, CRD VI und Basel IV
Ab Jänner 2027 gilt der neue Standard IFRS 18 zur Gliederung der Gewinn- und Verlustrechnung. Was für Auswirkungen hat das für Banken? Erhebliche, denn die Vergleichszahlen müssen rückwirkend angepasst werden. Wer 2027 gut vorbereitet sein will, muss bereits Anfang 2026 mit der Umsetzung beginnen. Nutzen Sie jetzt die Zeit und machen Sie gemeinsam mit den Finanz-Expert*innen der ARS Akademie mit IFRS 18 vertraut.
Mit der MiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets) werden einheitliche Standards für Krypto-Assets und Krypto-Dienstleister festgelegt. Der Kurs der ARS Akademie zu MiCA bietet wertvolle Einblicke, wie Unternehmen das Regelwerk für Krypto-Werte sicher umsetzen, rechtliche Risiken vermeiden und von den Chancen eines regulierten Krypto-Marktes profitieren. Machen Sie sich mit den Folgen für Krypto- und Blockchainbasierte Geschäftsmodelle vertraut.
Hier finden Sie kompakte Antworten auf die wichtigsten Fragen zum Internen Kontrollsystem, ESG Due Diligence und rechtlichen Vorgaben für Kreditinstitute.
Ein wirksames Internes Kontrollsystem, kurz IKS genannt, unterstützt Banken dabei, regulatorische Vorgaben einzuhalten und operationelle Risiken zu reduzieren. Es umfasst präventive, aufdeckende und korrigierende Kontrollen, die in die Kernprozesse integriert sind. Die laufende Anpassung an veränderte regulatorische Anforderungen ist dabei zentral, um Prüfungsfestigkeit und Geschäftsresilienz dauerhaft zu sichern.
Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verpflichtet Finanzinstitute, ihre digitalen Systeme und Prozesse so zu gestalten, dass sie auch unter Störfällen funktionsfähig bleiben. Dazu zählen robuste IKT-Risikomanagement-Frameworks, kontinuierliche Überwachung und belastbare Notfallpläne. Für Banken bedeutet dies, IT-Sicherheitsstrategien regulatorisch abzusichern und eng mit dem operativen Risikomanagement zu verzahnen.
ESG Due Diligence hilft, Nachhaltigkeitsrisiken und -chancen in Kredit- und Investitionsentscheidungen systematisch zu bewerten. Banken stehen zunehmend in der Pflicht, Umwelt- und Sozialaspekte in ihre Risikomodelle einzubeziehen, um regulatorische Erwartungen und Marktanforderungen zu erfüllen. Dies wirkt sich auf Kreditprüfungen, Portfolioanalyse und Risikoberichterstattung aus.
Die International Financial Reporting Standards (IFRS) legen einheitliche Regeln für die Darstellung der Finanzlage fest und sichern so Transparenz und Vergleichbarkeit im internationalen Umfeld. Für Kreditinstitute wirken sie direkt auf Bilanzierung, Bewertung und Ausweis von Finanzinstrumenten. Änderungen einzelner Standards – wie zuletzt bei der Gliederung von Gewinn- und Verlustrechnungen – erfordern oft Anpassungen in Prozessen, Systemen und internen Kontrollen.
Die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) schafft EU-weit einheitliche Regeln für Emittenten und Dienstleister im Krypto-Bereich. Für Banken und Finanzdienstleister bedeutet dies klare Zulassungsvoraussetzungen, Offenlegungspflichten und Vorgaben für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte. Eine präzise Implementierung der MiCA-Anforderungen reduziert rechtliche Risiken und stärkt die Marktakzeptanz.
Die ARS Akademie bietet Ihnen ein breites Spektrum an Finanz- und Risikomanagement-Seminaren an – von Kursen zu Liquiditätsrisikomanagement, Marktrisiken und Finanzmarktstabilität hin zu Spezialthemen wie MiCA, DORA und IKT bis hin zu Basel III. Ziel ist es, Ihnen genau das Fachwissen zu vermitteln, das Sie brauchen, um die rechtliche Sicherheit im Unternehmen zu schaffen.
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