Warum lohnt sich dieser Kurs?
Immobilienfinanzierungen werden zunehmend komplex – regulatorische Vorgaben, ESG-Kriterien und bankinterne Prüfprozesse stellen hohe Anforderungen. Wer den Kreditprozess versteht, Risiken frühzeitig erkennt und gezielt steuert, schafft sich Finanzierungsvorteile, verbessert Ratings und stärkt die Beziehung zu Banken langfristig.Kursüberblick
Banken zählen zu den wichtigsten Stakeholdern der Immobilienwirtschaft. Eine professionelle, strategisch ausgerichtete Banksteuerung trägt wesentlich dazu bei, zentrale Unternehmensziele zu erreichen – von der erfolgreichen Kapitalbeschaffung über eine nachhaltige Kostenoptimierung und Bonitätsverbesserung bis hin zu einer stabilen Liquiditätsplanung, einem wirkungsvollen Reputationsmanagement und dem langfristigen Erhalt wertvoller Geschäftsbeziehungen. Zudem unterstützt ein professionelles Kreditprozessmanagement das Risikomanagement und liefert entscheidende Informationen für zukünftige Geschäftsentscheidungen.Kreditprozessmanagement fungiert dabei als ganzheitlicher strategischer Ansatz, der weit über die reine Kreditvergabe oder Projektfinanzierung hinausgeht. Ziel ist eine integrierte Banksteuerung, die Finanzierung, Risikoanalyse und Unternehmensstrategie miteinander verbindet. Im Seminar erfahren Teilnehmer*innen, wie Banken denken und welche Faktoren in der bankseitigen Risikoanalyse entscheidend sind. Ein weiterer Fokus liegt auf Instrumenten zur Erhöhung der Kreditvergabewahrscheinlichkeit und den entscheidenden Kriterien für erfolgreiche Finanzierungen, einschließlich der Einbindung von ESG-Aspekten. Sie erfahren, wie Immobilienprojekte bankfähig gemacht werden, wie sich negative regulatorische Eingriffe frühzeitig erkennen lassen und wie die Finanzierungsfähigkeit dennoch erhalten bleibt.
Darüber hinaus wird gezeigt, wie Sie mit einem professionellen Stakeholder-Ansatz langfristig tragfähige Bankbeziehungen aufbauen, Vertrauen schaffen und Zugang zu exklusiven Bankdienstleistungen mit verbesserten Konditionen gewinnen. Die ARS Akademie zeigt im Bereich Immobilien- und Finanzmanagement, wie Unternehmen Kreditprozesse gezielt steuern, Rating und Liquidität verbessern und ihre Verhandlungsposition gegenüber Banken nachhaltig stärken. So entwickeln Teilnehmer*innen ein tiefes Verständnis für die Mechanismen der Banksteuerung und können ihre Projekte auch in einem herausfordernden Marktumfeld erfolgreich finanzieren.
Kursinhalte
Kreditprozessmanagement – Systematik und konzeptionelle Grundlagen- Begriffliche Abgrenzung zwischen Kreditprozess und Kreditprozessmanagement
- Zielsetzung und Funktionen eines professionellen Kreditprozessmanagements
- Einordnung in die Gesamtbanksteuerung (Markt, Risiko, Gremien)
- Bedeutung des Kreditprozessmanagements für Unternehmen und Immobilienprojekte
- Relevanz im aktuellen Marktumfeld mit erhöhten Ablehnungsquoten und Restriktionen
- Typischer Ablauf des bankseitigen Kreditprozesses bei Immobilienfinanzierungen
- Rollen und Verantwortlichkeiten von Markt, Marktfolge und Risikomanagement
- Entscheidungsstufen, Genehmigungsebenen und Kreditgremien
- Bedeutung interner Prüfungen, Bewertungen und Risikoanalysen
- Typische Engpass-, Verzögerungs- und Abbruchpunkte im Kreditprozess
- Zielsetzung und Funktionsweise des bankseitigen Risikomanagements
- Underwriting-Logik bei Immobilienfinanzierungen
- Bedeutung von Cashflow-Tragfähigkeit, Kapitaldienstfähigkeit und Struktur
- Einfluss von Laufzeiten, Sicherheiten und Beleihungswerten
- Interne Limite, Portfolioaspekte und Risikoklassifizierungen
- Anforderungen an bankfähige Projekt- und Finanzierungsstrukturen
- Typische strukturelle Schwächen aus Bankensicht
- Einfluss von Projektaufbau, Cashflow-Profil und Zeitachse
- Strukturierungsansätze zur Erhöhung der Finanzierbarkeit
- Aufbereitung von Projekten für Kreditentscheidung und Gremien
- Einordnung von ESG-Kriterien aus bankseitiger Perspektive
- ESG als Bestandteil der Risikobewertung, nicht als Marketinginstrument
- Auswirkungen auf Kreditentscheidung, Struktur und Konditionen
- Wechselwirkungen zwischen ESG, Cashflow und Werthaltigkeit
- Praktische Implikationen für Projekt- und Bestandsfinanzierungen
- Erwartungshaltung der Bank an Kreditnehmer und Projektverantwortliche
- Struktur und Inhalt entscheidungsrelevanter Unterlagen
- Kommunikation entlang des Kreditprozesses
- Umgang mit Rückfragen, Auflagen und Restriktionen
- Gesprächsführung in angespannten Entscheidungs- und Verhandlungssituationen
- Kreditprozessmanagement über die Einzeltransaktion hinaus
- Steuerung von Bestandsfinanzierungen und Prolongationen
- Frühzeitige Identifikation von Risiken und Handlungsbedarf
- Verzahnung von Finanzierung, Risiko und Unternehmenssteuerung
- Bedeutung für Stabilität und Planbarkeit in restriktiven Märkten
- Typische Fallkonstellationen aus der Immobilienfinanzierung - Bauträgerprojekt, Refinanzierung Bestandsobjekt
- Analyse von Ablehnungs- und Restriktionsszenarien
- Prolongations- und Restrukturierungsbeispiele
- Ableitung konkreter Handlungsoptionen
- Übertragbarkeit auf die eigene Finanzierungssituation
Zielgruppe
- Finance-Mitarbeiter*innen sowie Führungskräfte von Immobilienunternehmen, Bauträgern, Immobilieninvestoren, Hausverwaltungen
- Bankmitarbeiter*innen mit Schwerpunkt Immobilienfinanzierung, Real Estate Risikomanagement
- Immobilienmakler*innen
- Vermögensberater*innen und Kreditvermittler*innen mit Schwerpunkt Immobilien(finanzierung)
Referenten
-
Christian Grabmair
Experte für Immobilienfinanzierung, Risikomanagement und ESG
