ARS Akademie
Referenten
Individuelle Lösungen
Warum lohnt sich dieser Kurs?
Immobilienfinanzierungen werden zunehmend komplex – regulatorische Vorgaben, ESG-Kriterien und bankinterne Prüfprozesse stellen hohe Anforderungen. Wer den Kreditprozess versteht, Risiken frühzeitig erkennt und gezielt steuert, schafft sich Finanzierungsvorteile, verbessert Ratings und stärkt die Beziehung zu Banken langfristig.Kursüberblick
Banken zählen zu den wichtigsten Stakeholdern der Immobilienwirtschaft. Eine professionelle, strategisch ausgerichtete Banksteuerung trägt wesentlich dazu bei, zentrale Unternehmensziele zu erreichen – von der erfolgreichen Kapitalbeschaffung über eine nachhaltige Kostenoptimierung und Bonitätsverbesserung bis hin zu einer stabilen Liquiditätsplanung, einem wirkungsvollen Reputationsmanagement und dem langfristigen Erhalt wertvoller Geschäftsbeziehungen. Zudem unterstützt ein professionelles Kreditprozessmanagement das Risikomanagement und liefert entscheidende Informationen für zukünftige Geschäftsentscheidungen.Kreditprozessmanagement fungiert dabei als ganzheitlicher strategischer Ansatz, der weit über die reine Kreditvergabe oder Projektfinanzierung hinausgeht. Ziel ist eine integrierte Banksteuerung, die Finanzierung, Risikoanalyse und Unternehmensstrategie miteinander verbindet. Im Seminar erfahren Teilnehmer*innen, wie Banken denken und welche Faktoren in der bankseitigen Risikoanalyse entscheidend sind. Ein weiterer Fokus liegt auf Instrumenten zur Erhöhung der Kreditvergabewahrscheinlichkeit und den entscheidenden Kriterien für erfolgreiche Finanzierungen, einschließlich der Einbindung von ESG-Aspekten. Sie erfahren, wie Immobilienprojekte bankfähig gemacht werden, wie sich negative regulatorische Eingriffe frühzeitig erkennen lassen und wie die Finanzierungsfähigkeit dennoch erhalten bleibt.
Darüber hinaus wird gezeigt, wie Sie mit einem professionellen Stakeholder-Ansatz langfristig tragfähige Bankbeziehungen aufbauen, Vertrauen schaffen und Zugang zu exklusiven Bankdienstleistungen mit verbesserten Konditionen gewinnen. Die ARS Akademie zeigt im Bereich Immobilien- und Finanzmanagement, wie Unternehmen Kreditprozesse gezielt steuern, Rating und Liquidität verbessern und ihre Verhandlungsposition gegenüber Banken nachhaltig stärken. So entwickeln Teilnehmer*innen ein tiefes Verständnis für die Mechanismen der Banksteuerung und können ihre Projekte auch in einem herausfordernden Marktumfeld erfolgreich finanzieren.
Kursinhalte
Grundlagen und Funktionen des Kreditprozessmanagements- Was umfasst Kreditprozessmanagement in Banken und Immobilienunternehmen?
- Funktion des Kreditprozesses: Steuerung, Prüfung, risikoadäquate Entscheidung
- Phasenmodell des Kreditprozesses: Auswahl, Antrag, Prüfung, Entscheidung
- Kreditantrag: Aufbau, Anforderungen, Einreichung, Genehmigung
- Kreditkompetenzordnung (KKO) regelt Entscheidungskompetenzen
- Votierungsprinzip bestimmt interne Kreditfreigaben
- Relevante Gesetze: BWG, KWG, CRR/CRD, EBA-Leitlinien, FMA-MS-K, MaRisk
- Auswirkungen regulatorischer Vorgaben auf Immobilienprojekte
- Aufgabenbereich Risikomanagement: Analyse, Controlling, Kreditentscheidung
- Funktionen des Risikomanagement-Kreislaufs: Identifikation, Bewertung, Begrenzung
- Risikostellungnahme und Auflagenmanagement prüfen, Kreditrisiken reduzieren
- Klassische Risikokennzahlen und Covenants zur Risikosteuerung
- Credit Policies als Instrument zur Steuerung von Kreditrisiken
- Fundamentale Aspekte der risikoseitigen Immobilienfinanzierungsprüfung
- Ratingoptimierung von Immobilienprojekten: Methoden & Praxis
- Auswahlkriterien für Banken und Tools zur Bestandsbewertung
- Essenzielle Bestandteile von Projektunterlagen für Banken
- Finanzierungsunterlagen: Aufbau, Vollständigkeit, Prüfung
- Praxisrelevanz: Bauträgerprojekte und Bestandsobjekte
- Sicherstellung der Compliance durch Dokumentation
- Phasenmodell Kreditprozess anhand realer Projekte
- Bauträgerprojekt: Risikoanalyse und Finanzierungsentscheidung
- Refinanzierung Bestandsobjekt (z. B. Fachmarktzentrum)
- Implementierung von Steuerungsinstrumenten im Tagesgeschäft
- Voraussetzungen zur Implementierung von Kreditprozessmanagement
- Konzeptionelle Darstellung und Zieldimensionen
- Funktionsweise von Kreditinstituten in der Immobilienfinanzierung
- Interaktive Diskussion: Wie optimieren Sie Ihr internes Kreditmanagement?
Zielgruppe
- Finance-Mitarbeiter sowie Führungskräfte von Immobilienunternehmen, Bauträgern, Immobilieninvestoren, Hausverwaltungen
- Bankmitarbeiter mit Schwerpunkt Immobilienfinanzierung, Real Estate Risikomanagement
- Immobilienmakler
- Vermögensberater und Kreditvermittler mit Schwerpunkt Immobilien(finanzierung)
Referenten
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Christian Grabmair
Experte für Immobilienfinanzierung, Risikomanagement und ESG
