ARS Akademie
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Individuelle Lösungen
Warum lohnt sich dieser Kurs?
Das Bankaufsichtsrecht sichert die Stabilität des Finanzsystems durch Transparenz-, Risikomanagement- & Eigenkapitalvorgaben. Um die Anforderungen des Bankaufsichtsrecht zu erfüllen, sollten Banken ihre Prozesse regelmäßig überprüfen. Machen Sie sich mit dem Ordnungsnormen, den Aufsichtsbefugnissen und -instrumenten vertraut.Kursüberblick
Die Bankenregulierung verfolgt eine Vielzahl von Zielen. Sie soll die Liquidität von Finanzinstituten sicherstellen und den Marktmissbrauch verhindern sowie die Transparenz am Finanzsektor fördern. Das Bankenaufsichtsrecht stellt daher ein ein zentrales Regelwerk zur Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems dar. Eigenkapitalvorgaben, Risikomanagement bis hin zur makroprudenziellen Aufsicht: Die Einhaltung des Regelwerks des Bankaufsichtsrecht ist essenziell, um Compliance-Risiken zu vermeiden und eine nachhaltige Geschäftsstrategie zu sichern.Im Seminar beleuchten wir das Fundament des Bankaufsichtsrechts und die damit verbundenen aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Machen Sie sich mit der nationalen und europäischen Aufsichtsinstitution vertraut und erfahren Sie, welche Auswirkungen die aktuellen Entwicklungen auf Ihre Praxis haben. Zusätzlich zeigen wir Ihnen, wie Sie die regulatorischen Vorschriften effizient umsetzen, interne Prozesse optimieren und die Haftungsrisiken Ihrer Institution minimieren. Anschließend stellen wir das Aufgabenspektrum der Bankenaufsicht, die Aufsichtsbefugnisse und Aufsichtsinstrumente in den Blickpunkt des Seminars und bieten Ihnen Lösungen für die erfolgreiche Umsetzung der Anforderungen des Bankaufsichtsrechts.
Kursinhalte
Rechtsgrundlagen und institutioneller Rahmen – was gilt aktuell?- Bankwesengesetz (BWG) und Capital Requirements Regulation (CRR)
- Aufgaben von Europäischer Zentralbank (EZB) und Europäischer Bankenaufsichtsbehörde (EBA)
- Zuständigkeiten der Finanzmarktaufsicht (FMA) in Österreich
- Rechtswirkungen von EU-Verordnungen und nationalen Gesetzen
- Aufsichtsinstrumente: Vor-Ort-Prüfungen, Berichtsprüfungen
- Ordnungsnormen für Kreditinstitute und deren Reichweite
- Pflichten aus Sorgfalt, Organverantwortung und Organgeschäften
- Anzeige- und Bewilligungstatbestände bei neuen Bankgeschäften
- Eigenmittelvorschriften nach CRR und Basel III
- Liquiditätsdeckungsquote (LCR) und Verschuldungsquote (Leverage Ratio)
- Kapitalpuffer und makroprudenzielle Maßnahmen der EZB
- Offenlegungspflichten nach Säule 3
- Kreditrisiken und Methoden der Kreditrisikominderung
- Operationelles Risiko und Marktrisiken im BWG
- Risikomanagementsysteme (ICAAP und ILAAP, Säule 2)
- Rolle der internen Revision bei Risikoüberwachung
- Aufgaben des Aufsichtsrats und seiner Unterausschüsse
- Funktion der*des Verantwortlich Beauftragten gemäß BWG
- Schnittstelle von Compliance und Interner Revision
- Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Vorgaben im Alltag
- Abwicklungsregime nach dem europäischen Rahmen (BRRD)
- Einlagensicherungssysteme und Anlegerentschädigung
- Sanierungs- und Abwicklungspläne in der Praxis
- Schnittstellen zu Risikomanagement und Aufsicht
- Sanktionenregime und persönliche Haftungsfragen
- Konzessionen, Niederlassung und Dienstleistungsfreiheit
- Auswirkungen neuer EU-Verordnungen auf Bankenpraxis
Zielgruppe
- Geschäftsleiter, die für die Einhaltung von Vorgaben der Bankaufsicht verantwortlich sind
- Mitarbeiter der Internen Revision, die Prüfprozesse und Kontrollen in bankaufsichtsrelevanten Bereichen durchführen
- Mitarbeiter im Risikomanagement, die Risiken im Kontext der Bankaufsicht identifizieren und steuern
- Mitarbeiter im Kreditbereich, die bankaufsichtliche Anforderungen bei der Kreditvergabe und -bewertung umsetzen
- Mitarbeiter im Meldewesen, die bankaufsichtliche Berichtspflichten erfüllen und optimieren
- Compliance-Verantwortliche, die Richtlinien der Bankaufsicht in interne Abläufe integrieren und überwachen
- Juristen und Rechtsabteilungen, die bankaufsichtsrechtliche Fragestellungen rechtlich absichern
- Bankprüfer, die die Einhaltung der Vorschriften der Bankaufsicht überprüfen
- Berater, die Banken bei der Umsetzung von Anforderungen der Bankaufsicht unterstützen
Referenten
-
Georg Merc
Jurist und spezialisiert auf das Bankenaufsichtsrecht
-
Dagmar Urbanek
Senior Expertin im Bereich der horizontalen Bankenaufsicht
