Seminar

Kreditvergabestandards: Risiken managen, Chancen nutzen

Nachhaltigkeit und neue Anforderungen in der Bankenwelt

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    Neue Kreditvergabestandards, ESG-Risiken und aufsichtsrechtliche Anforderungen verändern die Finanzierungspraxis spürbar. Der Kurs zeigt, wie sich EBA-Guidelines, FMA-Vorgaben und aktuelle Entwicklungen in der Immobilienfinanzierung sicher umsetzen lassen und wo sich strategische Chancen für Banken ergeben.

    Kursüberblick

    Die aktuellen Kreditvergabestandards setzen neue Maßstäbe in der Beurteilung von Nachhaltigkeitsrisiken und Vergabe von Immobilienfinanzierungen. Rechtzeitige Anpassungen an die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen ermöglichen nicht nur die Einhaltung regulatorischer Vorgaben, sondern schaffen auch spürbare Wettbewerbsvorteile.
    Der Kurs gibt praxisnahe Einblicke in die Umsetzung der EBA-Guidelines zur Kreditvergabe und Überwachung, berücksichtigt die FMA-Kreditvergabestandards und thematisiert die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Management von notleidenden Risikopositionen (NPEs). Erste Erfahrungen zur Nachhaltigkeitsberichterstattung stehen ebenfalls im Fokus.
    Teilnehmer*innen profitieren von Erfahrungsberichten, einem klaren Überblick über relevante Vorschriften und wertvollen Anregungen zur Optimierung interner Prozesse. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf den Herausforderungen und Chancen, die ESG-Risiken und die aufsichtsrechtliche Perspektive für Banken bieten.
    Mit fundiertem Wissen und praktischen Tools gelingt es, die Kreditvergabe zukunftssicher und nachhaltig zu gestalten.

    Kursinhalte

    Welche bankaufsichtsrechtlichen Standards sind maßgeblich?
    • CRR (Capital Requirements Regulation) regelt Kreditrisiken
    • EBA-Leitlinien (EBA Guidelines) konkretisieren Vergabestandards, FMA Rundschreiben zur Auslegung der KIM-V
    Welche Erkenntnisse liefern EBA Risk Dashboard und ECB Survey?
    • EBA Risk Dashboard analysiert Kreditqualität und NPL-Quoten
    • ECB Lending Survey bewertet Kreditnachfrage und Vergabepolitik
    Risiken in der Immobilienfinanzierung: Was ist zu beachten?
    • Beleihungswerte und Schuldendienstquoten steuern Kreditrisiken
    • Zinsänderungsrisiken und Marktzyklen beeinflussen Ausfallrisiken
    • Internationale Entwicklungen
    Weitere Programmpunkte des Seminars
    • Proportionalitätsprinzip umfasst Erleichterungen für kleine Banken

    Zielgruppe

    • Bereichsleiter Risikomanagement/Controlling/Rechnungswesen/Work-out units von mittleren und größeren Banken,
    • Geschäftsleiter kleiner Institute (zB Raiffeisenbanken, lokalen Sparkassen,
    • Rechtsanwälte mit Spezialisierung auf  Bankaufsichtsrecht,
    • Bankprüfer (Wirtschaftsprüfer die Banken in Österreich prüfen)
    • Revisoren der gesetzlichen Prüfverbände (Raiffeisen, Volksbanken)

    Referenten

    • Tina Lehner

      Tina Lehner

      Senior Spezialistin in der Bankenaufsicht der österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde

    • Friedrich John

      Friedrich John

      Fachexperte Finanzmarktaufsicht

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      Seminar-ID:
      11186
      CPE
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      3,5 Punkte
      Ort:
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      Eine gelungene Weiterbildung beginnt nicht erst im Seminarraum. Von der Anmeldung bis zum Seminartag begleitet Sie unser Team persönlich und sorgt dafür, dass Sie sich ganz auf die Inhalte konzentrieren können. Während des Seminars stehen Ihnen persönliche Seminarbetreuer*innen jederzeit als Ansprechpersonen zur Verfügung und kümmern sich um einen reibungslosen Ablauf.

      Auch abseits der Inhalte schaffen wir die besten Voraussetzungen für Ihren Lernerfolg: Moderne Seminarräume, kurze Wege und unser hausinternes Restaurant mit frisch zubereiteten Speisen sorgen für eine angenehme Lernatmosphäre. Statt standardisiertem Catering erwartet Sie ein Küchenteam, das täglich frisch für unsere Teilnehmer*innen kocht. Sie konzentrieren sich auf Ihre Weiterbildung – wir kümmern uns um den Rest.

      » Mehr über unser Seminarzentrum 

      Zentrale Lage mitten in Wien

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      Unser Seminarzentrum liegt im Herzen Wiens und ist mit öffentlichen Verkehrsmitteln hervorragend erreichbar. In nur wenigen Gehminuten erreichen Sie uns von den U-Bahn-Stationen Landstraße | Wien Mitte (U3, U4) oder Schwedenplatz (U1, U4). Auch die S-Bahn-Station Landstraße | Wien Mitte (S1, S2, S3, S4 und S7) befindet sich nur rund fünf Gehminuten entfernt. Die Straßenbahnlinien 1 und 2 halten am Julius-Raab-Platz – von dort sind es nur etwa eine Gehminute bis zu unserem Seminarzentrum.

      Dank der zentralen Lage profitieren Sie außerdem von einer großen Auswahl an Hotels, Restaurants und Cafés in unmittelbarer Umgebung – ideal für mehrtägige Veranstaltungen oder eine entspannte Mittagspause.

      » Alle Informationen zur Anreise, Parkmöglichkeiten und den öffentlichen Verkehrsmitteln finden Sie hier: Anfahrt

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      Senior Bildungsberater

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