Warum lohnt sich dieser Kurs?
Geldwäsche, Betrug und neue Risiken durch Kryptowährungen: Lernen Sie aktuelle Verhaltensmuster kennen, erfahren Sie, wie moderne Prävention wirkt, und profitieren Sie von exklusiven Insights der Staatsanwaltschaft für Ihre tägliche Praxis.Kursüberblick
Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung ist längst keine Randaufgabe mehr, sondern zentraler Bestandteil moderner Compliance-Strukturen. Unternehmen stehen vor der Frage: Wie lassen sich Verdachtsmomente frühzeitig erkennen und Risiken nachhaltig reduzieren?Das Seminar vermittelt einen umfassenden Überblick über die rechtlichen Grundlagen im Unternehmensstrafrecht und Aufsichtsrecht sowie die Anforderungen der FMA (Finanzmarktaufsicht). Sie lernen die zentralen Elemente kennen – von Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence bis hin zu den Vorgaben des Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG). Auch die Abgrenzung zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CFT) sowie der Umgang mit Politisch exponierten Personen (PeP) werden praxisnah beleuchtet.
Besonderes Augenmerk liegt auf Risikofaktoren wie Offshore-Strukturen, Hochrisikoländer und der Nachvollziehbarkeit der Source of Money. Praxisnahe Einblicke geben zudem aktuelle Entwicklungen bei Whistleblowing-Systemen, dem Hinweisgeberschutzgesetz sowie beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz im Transaktions-Monitoring.
Abgerundet wird das Programm durch einen Gastvortrag der Staatsanwaltschaft sowie interaktive Diskussionsrunden. So erhalten Teilnehmende wertvolle Impulse, wie Risikoanalysen und Fraud Prevention rechtssicher und effektiv in die Unternehmenspraxis integriert werden können.
Kursinhalte
Tag 1 – Grundlagen & rechtliche RahmenbedingungenAML-Compliance – Geldwäscheprävention in der Praxis
- Historische Entwicklung und gesetzliche Rahmenbedingungen nach FM-GwG und EU-Vorgaben
- Internationale Erfahrungswerte und Unterschiede zur Terrorismusfinanzierung
- Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence
- Sorgfaltspflichten als klares Muss für eine funktionierende Geldwäsche-Compliance
- Wie funktioniert Identifizierung durch Dritte und Beurteilung wirtschaftlich Berechtigter?
- Was sind Hochrisikobranchen und -länder, Politically Exposed Persons (PEP)? Und wie geht man damit um?
- Schwerpunkt: Rechtsformen in anderen Jurisdiktionen
- Schwerpunkt: Offshore-Strukturen und Treuhandschaften
- Source of Money: Herkunftsnachweise und dokumentationspflichtige Prüfschritte
Tag 2 – Praxis, Monitoring & aktuelle Aufsichtsthemen
Whistleblowing & Meldesysteme
- BKMS-System der WKStA: rechtliche und fraktische Aspekte
- Wie funktioniert der Schutz bzw. Nicht-Schutz des Whistleblowers in Strafverfahren
- Monitoring & Transaktionsüberwachung: digitale Tools und KI-gestützte Analysen
- Third Party Due Diligence: Bewertung von Geschäftspartnern am internationalen Markt
- Wirtschaftssanktionen & Black Lists: tägliche Herausforderungen für Compliance-Abteilungen
- Erfahren Sie wie man eine effektiven Risikoanalyse nach gesetzlichen Vorgaben erstellt
- Praktische Schritte zur Implementierung und laufenden Überprüfung
- Wie wird Fraud Prevention durchgeführt und eine Analyse erstellt?
- Wie wirken sich virtuelle Währungen und Kryptoassets auf das Risikomanagement aus?
- Umgang mit Verdachtsmeldungen: rechtliche Pflichten, Prozess und best practice
- Wie werden Oprisk und Reputationsrisiken minimiert?
- Neuerungen durch das EU-AML/CFT-Paket (AMLA u. a.)
- Fit & Proper-Rundschreiben, WiEReG, EBA-Leitlinien und aktuelle Judikatur
- Einblicke in die FMA-Prüf- und Aufsichtspraxis
- Expert Talk: Best Practice aus Compliance, Legistik und Aufsicht
Bestandteil von
Zielgruppe
- Vorstandsmitglieder / Aufsichtsräte / Kreditinstitute
- Unternehmen, insbesondere KMU
- Risikomanager / IR / Management / Personalabteilung
- Geldwäsche- & Compliance-Beauftragte / (AML-) Compliance
- EDV / Datenverwaltung / Sicherheitsbeauftragte
- Rechtsabteilungen von Kreditinstituten, Versicherungsunternehmen, Wertpapierdienstleistern, Vermittlern
Referenten
-
Doris Wohlschlägl-Aschberger
International tätige Bank- und Börsenexpertin
-
Marcus Schmitt
Staatsanwalt mit Spezialisierung auf Wirtschaftskriminalität & Korruption
-
Sanijel Ficulovic
Experte für Geldwäscheprävention
