Seminar

EU-Bankenregulierung 2027: Update & Ausblick

Von CRR III bis MiCAR: Aufsicht, ESG, Digitalisierung und AML

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    Output Floor, digitale Resilienz, neue EU-Geldwäschebehörde, Krypto-Aufsicht: Die europäische Bankenregulierung verändert sich an vielen Fronten zugleich. Welche Fristen sind 2027 entscheidend? Ein kompakter Jahresüberblick zeigt, wo die Aufsicht hinschaut, und hilft, Umsetzungsprojekte im Institut gezielt zu priorisieren.

    Kursüberblick

    Kaum ist das Bankenpaket aus Capital Requirements Regulation (CRR III) und Capital Requirements Directive (CRD VI) in der Umsetzung, stehen mit Abwicklungsreform, neuem Geldwäscheregime und Krypto-Aufsicht schon die nächsten Großprojekte an. Wer in Compliance, Risikomanagement, Meldewesen oder Interner Revision Verantwortung trägt, braucht vor allem eines: einen klaren Blick darauf, was wann relevant wird.
    Das Update spannt den Bogen vom Output Floor und den Aufsichtsschwerpunkten von Europäischer Zentralbank (EZB) und Finanzmarktaufsicht (FMA) bis zur digitalen Resilienz. Wie greifen Digital Operational Resilience Act (DORA), NIS2-Richtlinie und AI Act im Bankalltag ineinander?
    Ebenso viel Raum bekommen ESG-Risiken im Risikomanagement, die neue Anti-Money Laundering Authority (AMLA), die Kleinanlegerstrategie der EU und erste Aufsichtserfahrungen mit der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR).
    Zum Abschluss bündelt der Ausblick die regulatorischen Deadlines 2027 und das angekündigte Banking Competitiveness Package der Europäischen Kommission. Was das konkret für österreichische Institute in Strategie, Governance und IT bedeutet, steht im Mittelpunkt des gemeinsamen Erfahrungsaustauschs.

    Kursinhalte

    Bankenaufsichtsrecht – CRR III, CRD VI und SREP 2027
    • CRR III und CRD VI (Capital Requirements Regulation/Directive): Stand der Umsetzung, offene Punkte, Output Floor, FRTB-Kapitalanforderungen (Fundamental Review of the Trading Book) ab 2027 und Third-Country-Branch-Regime für Drittstaatenzweigstellen
    • Simplifizierungsagenda von EBA und EZB: Empfehlungen zu Reporting-Vereinfachungen, Integrated Reporting und Proportionalität
    • SREP und ICAAP: Supervisory Review and Evaluation Process, Internal Capital Adequacy Assessment Process und aktuelle Aufsichtsschwerpunkte
    • Geopolitische Risiken und makrofinanzielle Unsicherheiten: Integration in ICAAP und ILAAP (Liquiditätsplanung), Stresstests, Sanierungspläne und SREP als Priorität des Single Supervisory Mechanism (SSM) 2026–2028
    Sanierung und Abwicklung - CMDI-Reform
    • CMDI-Reform: neue Single Resolution Mechanism Regulation (SRMR) und Änderungen der Bank Recovery and Resolution Directive (BRRD)
    • Umsetzungsfristen: Zeitplan und Ausblick auf die Anwendung ab 2028
    • Aufsichtsschwerpunkte: aktuelle Prioritäten der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) und des Single Resolution Board (SRB)
    Digitalisierung und operationelle Resilienz – DORA, AI Act, PSD3
    • DORA (Digital Operational Resilience Act): Aufsichtspraxis, IKT-Risikomanagement und Meldung von IKT-Vorfällen
    • NIS2-Richtlinie und Cyber Resilience Act: Schnittstellen zu DORA und Pflichten für Banken
    • Cloud und IKT-Drittanbieter: Auslagerungen, Lieferketten und Exit-Strategien
    • Non-ICT Third-Party Risk: neue EBA-Leitlinien für Drittparteienrisiken außerhalb der IT, parallel zu DORA
    • Digital Omnibus und AI Act (KI-Verordnung): Auswirkungen auf Bankprozesse
    • FiDA (Financial Data Access) und Open Finance: Datenzugang, neue Geschäftsmodelle und Risiken
    • PSD3 und Payment Services Regulation (PSR): Open Banking, Haftung bei Betrug, Verification of Payee (Empfängerüberprüfung), Lizenzierung und Auswirkungen auf Banken
    • Digitaler Euro: aktueller Stand und Folgen für Banken
    ESG-Risikomanagement und Sustainable Finance
    • ESG-Risiken im ICAAP: Integration in Risikoinventar und Stresstests
    • Klima-, Umwelt- und Transitionsrisiken: Identifikation, Messung und Steuerung
    • Transitionspläne: Datenverfügbarkeit und Kontrollen gegen Greenwashing
    • CSRD und ESRS: Corporate Sustainability Reporting Directive, European Sustainability Reporting Standards und Vereinfachungen durch das Omnibus-Paket
    • SFDR und Produktregulierung: Sustainable Finance Disclosure Regulation, ESG-Ratings und EU Green Bond Standard
    Geldwäschebekämpfung – AMLA und neues EU-AML-Paket
    • EU-AML-Paket: neue EU-Geldwäschebehörde AMLA (Anti-Money Laundering Authority), AML-Verordnung und AML-Richtlinie
    • KYC und UBO: Know Your Customer, Feststellung wirtschaftlich Berechtigter und Transaktionsmonitoring
    • Sanktions-Compliance: zentrale Aufsicht durch die FMA ab 2026 und praktische Konsequenzen
    • Neue Aufsichtsarchitektur: mögliche direkte Beaufsichtigung durch die AMLA
    • Umsetzung in der Praxis: Kundenprozesse, Datenqualität und interne Kontrollen
    Kapitalmärkte und Anlegerschutz – MiFID-II-Reform
    • MiFID II und MiFIR: Reformen und Retail Investment Strategy (Kleinanlegerstrategie) der EU
    • Value for Money und Product Governance: neue Anforderungen an Produktgestaltung und Kostenbewertung
    • MAR-Review: Überarbeitung der Marktmissbrauchsverordnung (Market Abuse Regulation), Insiderrecht und Marktintegrität
    • Kapitalmarktunion und ESAP: European Single Access Point als zentrale EU-Datenplattform
    • Market Integration Package: Ziele und Auswirkungen auf Banken
    Krypto-Assets und Innovation – MiCAR und Tokenisierung
    • MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation): erste Aufsichtserfahrungen und Review-Agenda
    • Lizenzierung von CASPs: Zulassung von Krypto-Dienstleistern (Crypto-Asset Service Providers) und EU-Passporting
    • Stablecoins: E-Geld-Token (EMT) und vermögenswertreferenzierte Token (ART)
    • Tokenisierung und DLT: Distributed-Ledger-Technologie und DLT-Pilotregime
    • Bewertung für Banken: Chancen, Rechtsunsicherheiten und Risiken
    Ausblick 2027 und Diskussion
    • Regulatorische Deadlines 2027: die wichtigsten Fristen im Überblick
    • Banking Competitiveness Package der Europäischen Kommission (Q1 2027): Wettbewerbsfähigkeit, Binnenmarkt im Bankwesen, Proportionalität und mögliche Weiterentwicklung der Einlagensicherung und Bankenunion
    • Prioritäten für österreichische Banken: Auswirkungen auf Strategie, Governance, IT, Risikomanagement und Compliance
    • Erfahrungsaustausch: offene Fragen und Diskussion

    Zielgruppe

    • Bereichsleiter, Abteilungsleiter & Experten aus den Bereichen:
      • Risikomanagement
      • Controlling
      • Accounting
      • Capital Market
      • Strategie

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