Seminar

Rechtliche Besonderheiten der Immobilien-Finanzierung

Kapitalmarktvorgaben, Kreditvertragsrecht & Finanzierungsmodelle

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    Die Immobilienfinanzierung bringt komplexe Herausforderungen mit sich, die bei falscher Vertragsgestaltung hohe Risiken bergen. Dieses Seminar zeigt, wie Sie Finanzierungsprojekte strukturieren, aktuelle Vorgaben einhalten und Stolperfallen vermeiden. Diskutieren Sie mit Expert*innen die Rahmenbedingungen, um Immobilienprojekte erfolgreich zu sichern.

    Kursüberblick

    Die Immobilienfinanzierung spielt eine entscheidende Rolle für Investoren, da sie den Erwerb von Immobilien auch ohne den Einsatz des gesamten Eigenkapitals ermöglicht. Gleichzeitig bietet sie die Grundlage, um Einnahmen durch Mieten zu generieren oder Immobilien zu einem späteren Zeitpunkt gewinnbringend zu verkaufen. Rechtliche Fehler in der Immobilienfinanzierung können schwerwiegende finanzielle Konsequenzen haben – von ungültigen Verträgen bis hin zu kostspieligen Nachverhandlungen. Dieses Seminar hilft dabei diese Probleme zu vermeiden, indem es praxisnahes Wissen und konkrete Lösungsansätze bietet.
    Erfahren Sie, wie Sie rechtliche Vorgaben wie das Bankwesengesetz (BWG) oder die Kreditinstitute-Immobilienfinanzierungsmaßnahmen-Verordnung (KIM-VO) korrekt anwenden, Finanzierungsdokumente rechtssicher gestalten und regulatorische sowie rechtliche Anforderungen der europäischen und nationalen Behörden erfüllen. Dabei wird auch auf die typischen Schwerpunkte von Vertragsverhandlungen eingegangen – wie Zusicherungen, Finanzkennzahlen und Syndizierungsmöglichkeiten.
    Dieses Seminar vermittelt fundierte Einblicke in die zentralen regulatorischen und rechtlichen Anforderungen, die Immobilienprojekte beeinflussen. Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit Vertragsverhandlungen, verbessern Ihre Entscheidungsgrundlage und können Risiken aktiv steuern. Damit wird Ihre Immobilienfinanzierung nicht nur rechtlich abgesichert, sondern auch effizient und nachhaltig gestaltet.

    Kursinhalte

    Kapitalmarkt- & Aufsichtsrecht: Wie steuern Regulierung und Indizes die Immobilien-Finanzierung?
    • Immobilienanlage analysieren: Mechanismen, Anlageformen, Marktbesonderheiten in Österreich
    • Marktindikatoren bewerten: UBS Global Real Estate Bubble Index, DIFI und weitere relevante Frühindikatoren
    • Europäische Standards in der Kreditvergabe anwenden: EZB-, EBA-, ESRB- und ESMA-Vorgaben
    • Zins- & Spreadrisiken messen und steuern: IRRBB und CSRBB im Bankbuch
    • Makroprudenzielle Aufsicht: Rolle des Finanzmarktstabilitätsgremiums (FMSG) und aktuelle Maßnahmen
    • Kreditvertragsrecht & Finanzmarktstabilität: Welche Vorgaben sind einzuhalten?
    Kreditverträge strukturieren: Hypothekarrecht, Verbraucherkreditgesetz (VKrG) und aktuelle Verbraucherschutzregelungen anwenden
    • Bankwesengesetz (BWG) & HIKrG rechtssicher in der Finanzierung umsetzen
    • Nach Auslaufen der KIM-VO (30.6.2025): WIK-Rundschreiben zu Beleihungsquote, Schuldendienstquote, Laufzeiten und „Hausverstand“-Standards prüfen und anwenden
    • Finanzmarktstabilitätsgremium (FMSG): Aufgaben, aktuelle Empfehlungen und Ausblick
    Finanzierungsmodelle & Immobilienrecht rechtssicher kombinieren
    • Bau- und Immobilienfinanzierungen vergleichen: Annuitätendarlehen, Tilgungsvarianten, Fix- und variable Zinskonditionen
    • Strukturierte Finanzierungen einsetzen: Cashflow-basierte Projektfinanzierungen und Non-Recourse-Strukturen
    • Zinsrisiken professionell absichern: Caps, Floors, Collars, Swaps und Forward Rate Agreements
    • Immobilienrecht anwenden: Mietrechtsgesetz (MRG), Wohnungseigentumsgesetz (WEG), WGG und baurechtliche Aspekte

    Bestandteil von

    Zielgruppe

    • Führungskräfte sowie Nachwuchsführungskräfte von Immobilienunternehmen, Banken, Versicherungen
    • Fachkräfte mit mindestens 2-3 Jahren Berufserfahrung
    • Investor*innen und Anleger*innen

    Referenten

    • Paul Schwarz

      Paul Schwarz

      Experte in den Bereichen Real Estate, ESG & Sustainability

    Wichtige Informationen

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      Wer Weiterbildung gemeinsam denkt, holt jetzt mehr Wissen & Vorteile aus jedem Seminar. Der Mengenrabatt gilt ab 3 Teilnehmer*innen und wird automatisch abgezogen.

      Kursinfo
      :
      Experte
      Seminar-ID:
      10306
      Ort:
      Wien, Online

      Ihre ARS Vorteile

      Direkt im Berufsalltag nutzbar

      Inhalte, die sich unmittelbar in den Berufsalltag übertragen lassen

      Praxisnahe Beispiele, konkrete Handlungsempfehlungen und bewährte Lösungsansätze erleichtern den Transfer in den Arbeitsalltag. Das vermittelte Wissen lässt sich direkt auf aktuelle Fragestellungen und Herausforderungen im Unternehmen anwenden.

      Service mit Wohlfühlfaktor

      Persönlicher Service für Ihre erfolgreiche Weiterbildung

      Eine gelungene Weiterbildung beginnt nicht erst im Seminarraum. Von der Anmeldung bis zum Seminartag begleitet Sie unser Team persönlich und sorgt dafür, dass Sie sich ganz auf die Inhalte konzentrieren können. Während des Seminars stehen Ihnen persönliche Seminarbetreuer*innen jederzeit als Ansprechpersonen zur Verfügung und kümmern sich um einen reibungslosen Ablauf.

      Auch abseits der Inhalte schaffen wir die besten Voraussetzungen für Ihren Lernerfolg: Moderne Seminarräume, kurze Wege und unser hausinternes Restaurant mit frisch zubereiteten Speisen sorgen für eine angenehme Lernatmosphäre. Statt standardisiertem Catering erwartet Sie ein Küchenteam, das täglich frisch für unsere Teilnehmer*innen kocht. Sie konzentrieren sich auf Ihre Weiterbildung – wir kümmern uns um den Rest.

      » Mehr über unser Seminarzentrum 

      Zentrale Lage mitten in Wien

      Bequem ankommen, entspannt weiterbilden

      Unser Seminarzentrum liegt im Herzen Wiens und ist mit öffentlichen Verkehrsmitteln hervorragend erreichbar. In nur wenigen Gehminuten erreichen Sie uns von den U-Bahn-Stationen Landstraße | Wien Mitte (U3, U4) oder Schwedenplatz (U1, U4). Auch die S-Bahn-Station Landstraße | Wien Mitte (S1, S2, S3, S4 und S7) befindet sich nur rund fünf Gehminuten entfernt. Die Straßenbahnlinien 1 und 2 halten am Julius-Raab-Platz – von dort sind es nur etwa eine Gehminute bis zu unserem Seminarzentrum.

      Dank der zentralen Lage profitieren Sie außerdem von einer großen Auswahl an Hotels, Restaurants und Cafés in unmittelbarer Umgebung – ideal für mehrtägige Veranstaltungen oder eine entspannte Mittagspause.

      » Alle Informationen zur Anreise, Parkmöglichkeiten und den öffentlichen Verkehrsmitteln finden Sie hier: Anfahrt

      Austausch, der weiterbringt

      Wertvolle Kontakte und neue Perspektiven aus Ihrem Fachgebiet

      Weiterbildung lebt vom Austausch. Nutzen Sie die Gelegenheit, Erfahrungen mit Fachkolleg*innen zu teilen, unterschiedliche Blickwinkel kennenzulernen und Ihr berufliches Netzwerk gezielt auszubauen. Oft entstehen daraus wertvolle Impulse weit über das Seminar hinaus.

      Immer einen Schritt voraus

      Gesetzesänderungen, Trends und neue Entwicklungen rechtzeitig erkennen

      Neue Gesetze, regulatorische Anforderungen und aktuelle Entwicklungen verändern viele Fachbereiche laufend. Unsere Seminare helfen Ihnen dabei, den Überblick zu behalten und relevante Veränderungen frühzeitig einzuordnen. So können Sie fundierte Entscheidungen treffen, statt auf Veränderungen nur zu reagieren.

      Effizient zum nächsten Ziel

      Die wichtigsten Entwicklungen kompakt aufbereitet

      Zeit ist knapp. Deshalb bereiten unsere Expert*innen aktuelle Themen, neue Anforderungen und relevante Entwicklungen kompakt und verständlich für Sie auf. So sparen Sie wertvolle Recherchezeit und erhalten genau das Wissen, das für Ihre Praxis relevant ist.

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      Preise verstehen sich netto (exkl. MWSt.), Ratenzahlung für Ausbildungen ab € 2.000,- möglich, fragen Sie bei unseren Bildungsberatern nach.

      Weiterbildung. Persönlich. Passend.

      Wolfgang Fehr

      Bildungsberater

      +43 1 713 80 24-11 +43 676 602 39 82

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