Seminar

Rechtliche Besonderheiten der Immobilien-Finanzierung

Kapitalmarktvorgaben, Kreditvertragsrecht & Finanzierungsmodelle

    Warum lohnt sich dieser Kurs?

    Immobilienfinanzierungen werden stark von Kreditvertragsrecht, Aufsichtspraxis und bankseitigen Risikovorgaben geprägt. Dieses Seminar zeigt, welche rechtlichen und regulatorischen Anforderungen in Österreich zu beachten sind und welche Folgen WIK-Rundschreiben, FMSG-Empfehlungen und Systemrisikopuffer für Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite haben.

    Kursüberblick

    Die Immobilienfinanzierung ist für Investoren von zentraler Bedeutung, da sie den Erwerb von Immobilien auch mit begrenztem Eigenkapital ermöglicht. Gleichzeitig schafft sie die Basis für laufende Mieteinnahmen oder einen späteren gewinnbringenden Verkauf. Rechtliche und regulatorische Fehler bei der Finanzierung können jedoch zu erheblichen Risiken führen – von unwirksamen Verträgen über teure Nachverhandlungen bis hin zu aufsichtsrechtlichen Konsequenzen. Dieses Seminar vermittelt praxisnahes Wissen und konkrete Lösungsansätze, um diese Risiken gezielt zu vermeiden.
    Die ARS Akademie zeigt, wie zentrale rechtliche und regulatorische Vorgaben in Österreich korrekt umgesetzt werden. Im Fokus stehen das Bankwesengesetz, aktuelle Vorgaben und Aufsichtspraxis der Finanzmarktaufsicht sowie Empfehlungen des Finanzmarktstabilitätsgremiums. Dadurch wird nachvollziehbar, welche Anforderungen Banken, Kreditnehmer*innen und Projektbeteiligte bei Immobilienfinanzierungen beachten müssen.
    Besonders relevant ist das FMA-Rundschreiben zur soliden Vergabe von privaten Wohnimmobilienkrediten nach dem Auslaufen der KIM-VO mit 30. Juni 2025. Es gibt weiterhin maßgebliche Orientierungsstandards für eine nachhaltige Kreditvergabe vor und betrifft unter anderem Beleihungsquote, Schuldendienstquote, Laufzeiten und nachvollziehbare Kreditentscheidungen.
    Auch der sektorale Systemrisikopuffer für Gewerbeimmobilienkredite gemäß § 23e BWG wird praxisnah eingeordnet. Die schrittweise Anhebung auf 2 % ab 1. Juli 2026 und 3,5 % ab Juli 2027 erhöht die Kapitalanforderungen der Banken für bestimmte gewerbliche Immobilienfinanzierungen und kann sich auf Finanzierungsstruktur, Konditionen und Risikobeurteilung auswirken.
    Das Seminar beleuchtet außerdem die Gestaltung rechtssicherer Finanzierungsdokumente, typische Schwerpunkte von Vertragsverhandlungen sowie regulatorische und europäische Anforderungen. Behandelt werden unter anderem Zusicherungen, Finanzkennzahlen, Beleihungsquoten, Syndizierung, Zins- und Spreadrisiken, Finanzierungsmodelle und die Verbindung mit Immobilienrecht. So gewinnen Sie Sicherheit, Immobilienfinanzierungen rechtlich fundiert zu strukturieren, regulatorische Vorgaben richtig einzuordnen und Risiken in Vertragsgestaltung und Finanzierungspraxis frühzeitig zu erkennen.

    Kursinhalte

    Kapitalmarkt- & Aufsichtsrecht: Wie steuern Regulierung und Indizes die Immobilien-Finanzierung?
    • Immobilienanlage analysieren: Mechanismen, Anlageformen, Marktbesonderheiten in Österreich
    • Marktindikatoren bewerten: UBS Global Real Estate Bubble Index, DIFI und weitere relevante Frühindikatoren
    • Europäische Standards in der Kreditvergabe anwenden: EZB-, EBA-, ESRB- und ESMA-Vorgaben
    • Zins- & Spreadrisiken messen und steuern: IRRBB und CSRBB im Bankbuch
    • Makroprudenzielle Aufsicht: Rolle des Finanzmarktstabilitätsgremiums (FMSG) und aktuelle Maßnahmen
    • Kreditvertragsrecht & Finanzmarktstabilität: Welche Vorgaben sind einzuhalten?
    Kreditverträge strukturieren: Hypothekarrecht, Verbraucherkreditgesetz (VKrG) und aktuelle Verbraucherschutzregelungen anwenden
    • Bankwesengesetz (BWG) & HIKrG rechtssicher in der Finanzierung umsetzen
    • Nach Auslaufen der KIM-VO (30.6.2025): WIK-Rundschreiben zu Beleihungsquote, Schuldendienstquote, Laufzeiten und „Hausverstand“-Standards prüfen und anwenden
    • Finanzmarktstabilitätsgremium (FMSG): Aufgaben, aktuelle Empfehlungen und Ausblick
    Finanzierungsmodelle & Immobilienrecht rechtssicher kombinieren
    • Bau- und Immobilienfinanzierungen vergleichen: Annuitätendarlehen, Tilgungsvarianten, Fix- und variable Zinskonditionen
    • Strukturierte Finanzierungen einsetzen: Cashflow-basierte Projektfinanzierungen und Non-Recourse-Strukturen
    • Zinsrisiken professionell absichern: Caps, Floors, Collars, Swaps und Forward Rate Agreements
    • Immobilienrecht anwenden: Mietrechtsgesetz (MRG), Wohnungseigentumsgesetz (WEG), WGG und baurechtliche Aspekte

    Bestandteil von

    Zielgruppe

    • Führungskräfte sowie Nachwuchsführungskräfte von Immobilienunternehmen, Banken, Versicherungen
    • Fachkräfte mit mindestens 2-3 Jahren Berufserfahrung
    • Investor*innen und Anleger*innen

    Referenten

    • Paul Schwarz

      Paul Schwarz

      Experte in den Bereichen Real Estate, ESG & Sustainability

    Wichtige Informationen

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      Kursinfo
      :
      Experte
      Seminar-ID:
      10306
      Ort:
      Wien, Online

      Ihre ARS Vorteile

      Direkt im Berufsalltag nutzbar

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      Praxisnahe Beispiele, konkrete Handlungsempfehlungen und bewährte Lösungsansätze erleichtern den Transfer in den Arbeitsalltag. Das vermittelte Wissen lässt sich direkt auf aktuelle Fragestellungen und Herausforderungen im Unternehmen anwenden.

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      Persönlicher Service für Ihre erfolgreiche Weiterbildung

      Eine gelungene Weiterbildung beginnt nicht erst im Seminarraum. Von der Anmeldung bis zum Seminartag begleitet Sie unser Team persönlich und sorgt dafür, dass Sie sich ganz auf die Inhalte konzentrieren können. Während des Seminars stehen Ihnen persönliche Seminarbetreuer*innen jederzeit als Ansprechpersonen zur Verfügung und kümmern sich um einen reibungslosen Ablauf.

      Auch abseits der Inhalte schaffen wir die besten Voraussetzungen für Ihren Lernerfolg: Moderne Seminarräume, kurze Wege und unser hausinternes Restaurant mit frisch zubereiteten Speisen sorgen für eine angenehme Lernatmosphäre. Statt standardisiertem Catering erwartet Sie ein Küchenteam, das täglich frisch für unsere Teilnehmer*innen kocht. Sie konzentrieren sich auf Ihre Weiterbildung – wir kümmern uns um den Rest.

      » Mehr über unser Seminarzentrum 

      Zentrale Lage mitten in Wien

      Bequem ankommen, entspannt weiterbilden

      Unser Seminarzentrum liegt im Herzen Wiens und ist mit öffentlichen Verkehrsmitteln hervorragend erreichbar. In nur wenigen Gehminuten erreichen Sie uns von den U-Bahn-Stationen Landstraße | Wien Mitte (U3, U4) oder Schwedenplatz (U1, U4). Auch die S-Bahn-Station Landstraße | Wien Mitte (S1, S2, S3, S4 und S7) befindet sich nur rund fünf Gehminuten entfernt. Die Straßenbahnlinien 1 und 2 halten am Julius-Raab-Platz – von dort sind es nur etwa eine Gehminute bis zu unserem Seminarzentrum.

      Dank der zentralen Lage profitieren Sie außerdem von einer großen Auswahl an Hotels, Restaurants und Cafés in unmittelbarer Umgebung – ideal für mehrtägige Veranstaltungen oder eine entspannte Mittagspause.

      » Alle Informationen zur Anreise, Parkmöglichkeiten und den öffentlichen Verkehrsmitteln finden Sie hier: Anfahrt

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      Preise verstehen sich netto (exkl. MWSt.), Ratenzahlung für Ausbildungen ab € 2.000,- möglich, fragen Sie bei unseren Bildungsberatern nach.

      Weiterbildung. Persönlich. Passend.

      Wolfgang Fehr

      Bildungsberater

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