ARS Akademie
Referenten
Individuelle Lösungen
Warum lohnt sich dieser Kurs?
Der Kunde ist König – doch bei Bank- und Versicherungsgeschäften lohnt es sich, genauer hinzuschauen. Profitieren Sie von Expertentipps zu Sanktionen und Embargos und schieben Sie Geldwäsche einen Riegel vor.Kursüberblick
Nehmen Sie die Kreditwürdigkeit Ihrer Kund*innen nicht auf die leichte Schulter. Andernfalls riskieren Sie, unwissentlich in Geldwäsche oder sogar Terrorismusfinanzierung verwickelt zu werden. Prüfen Sie deshalb vor der Kreditvergabe genau, mit wem Sie es zu tun haben – Stichwort: Know your Customer (KYC). Beginnen Sie mit einer gründlichen Prüfung der Mittelherkunft des Vermögens Ihrer Kundschaft. Anschließend ist die Überwachung von Transaktionen unerlässlich. Was tun, wenn etwas Verdächtiges auffällt? Dann ist es an der Zeit, eine Verdachtsmeldung zu erstellen – aber wie gehen Sie dabei mit dem Reputationsrisiko um? Darüber hinaus analysieren unsere Expert*innen den Nutzen von Sanktionen, Embargos sowie der Terrorlisten der EU und der US-Regierung. Ein Seminar so spannend wie ein Krimi zur Primetime.Kursinhalte
- Aktuelle Entwicklungen in Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Beispiele zu aktuellen Fällen aus Österreich und der EU
- Typologien und Trends bei Geldwäscherei
- Maßnahmen der Financial Action Task Force (FATF)
- Rechtliche Grundlagen der Geldwäscheprävention
- Geldwäschegesetz (FM-GwG) und Strafgesetzbuch (StGB) § 165
- EU-Geldwäscherichtlinien (AMLD) und nationale Umsetzung
- Aufsicht durch FMA – Pflichten für Unternehmen
- Know Your Customer (KYC)-Prozess – Wie wird er korrekt umgesetzt?
- Prüfung von Identitätsdokumenten und Mittelherkunft
- Risikoanalyse und risikobasierter Ansatz (RBA)
- Umgang mit politisch exponierten Personen (PEP)
- Kontinuierliche Überwachung von Geschäftsbeziehungen – Wie funktioniert sie?
- Transaktionsprüfung und Schwellenwerte
- Verdachtsindikatoren bei ungewöhnlichen Zahlungen
- Dokumentationspflichten nach FM-GwG
- Verdachtsmeldungen an die Geldwäschemeldestelle
- Erstellung und Abgabe von Meldungen nach § 16 FM-GwG
- Praktische Tipps für Form und Inhalt
- Zusammenarbeit mit Behörden und Aufsichtsorganen
- Sanktionen und Embargos in der Praxis
- EU-Sanktionsrecht und US-Embargo-Regeln (OFAC)
- Screening gegen Sanktions- und Terrorlisten
- Folgen von Verstößen: Bußgelder und Strafverfahren
- Weitere Programmpunkte des Seminars
- Exkurs: Umgang mit Reputationsrisiken in Finanzinstituten
- Aktuelle Themen zu Sanktionen und Terrorismusfinanzierung
- Praxisbeispiele aus Banken, Versicherungen und Unternehmen
Zielgruppe
- Führungskräfte und Sachbearbeiter in Banken, Versicherungen & Wertpapierdienstleistungsunternehmen
- Versicherungsvermittler
- Wirtschaftstreuhänder und Steuerberater
- Bilanzbuchhalter sowie Buchhalter und/oder Personalverrechner
- Interessenvertretungen
Referenten
-
Birgit Horacek
Spezialistin für das Thema Embargos & Finanzsanktionen
-
Iris Mayrhuber
AML-Compliance-Abteilung der Erste Bank
