Compliance mit Weitblick: Chance für nachhaltigen Erfolg

Frau Wohlschlägl-Aschberger, wenn wir von „Compliance mit Weitblick“ sprechen – was verstehen Sie darunter persönlich?

Für mich umfasst Compliance weit mehr als nur die Einhaltung von Gesetzen und Regelwerken. Ich habe Compliance immer als strategische Unterstützung verstanden – als ein Instrument, um Risiken zu steuern und die Unternehmensstrategie zu stärken.
„Compliance mit Weitblick“ bedeutet für mich, proaktiv auf Marktveränderungen zu reagieren. Dazu zählen nicht nur Anpassungen an neue regulatorische Vorgaben, sondern auch z.B. an Entwicklungen in der Geopolitik. Es reicht heute nicht mehr, bloß auf bestehende Regeln zu achten. Vielmehr geht es darum, Veränderungen frühzeitig zu erkennen und aktiv darauf zu reagieren, damit das Unternehmen auch langfristig wertbeständig und zukunftsfähig bleibt.

Viele empfinden Compliance ja als bürokratischen Aufwand. Warum sehen Sie darin einen strategischen Erfolgsfaktor, gerade heute, wo Regulierung und Effizienzdruck immer stärker werden?

Dass Compliance häufig als bürokratischer Aufwand gesehen wird, erlebe ich immer wieder – und ehrlich gesagt, macht mich das jedes Mal ein wenig traurig. Für mich ist dieser Zugang nicht der richtige. Natürlich ist mit Compliance auch Aufwand verbunden, das möchte ich gar nicht leugnen. Aber gerade diejenigen, die Compliance noch als lästig empfinden, möchte ich ermutigen, die Perspektive zu wechseln.
Der Markt verändert sich ständig, und das ist gut so – denn ohne Wandel gäbe es keine Entwicklung. Mit den Veränderungen am Markt müssen sich aber auch die Regelwerke und Systeme laufend anpassen. Neue Anforderungen entstehen, alte verlieren an Bedeutung. Je dynamischer das Umfeld, desto wichtiger wird es, flexibel und proaktiv zu reagieren.
Genau darin liegt die eigentliche Stärke von Compliance: Wer sich den Veränderungen stellt und nicht in eine Abwehrhaltung verfällt, kann Marktveränderungen aktiv und positiv mitgestalten. Compliance wird zum Erfolgsfaktor, weil sie Unternehmen dabei unterstützt, souverän auf neue Herausforderungen zu reagieren.

„Compliance mit Weitblick“ bedeutet für mich, proaktiv auf Marktveränderungen zu reagieren.

Dr. Doris Wohlschlägl-Aschberger

Gerade im stark regulierten Finanzsektor – wo liegen aus Ihrer Sicht die größten Chancen, mit guten Compliance-Prozessen nicht nur Risiken zu senken, sondern auch Abläufe zu verbessern?

Compliance ist aus meiner Sicht in allen Sektoren ein Muss – weltweit. Natürlich gibt es Unterschiede zwischen Branchen, Ländern und Regionen. Gerade im Finanzsektor ist die Dichte an Regelwerken besonders hoch, weil sich der Markt laufend und teils sehr grundlegend verändert: Neue Technologien, das Internet oder auch Künstliche Intelligenz haben hier immer wieder neue Anforderungen geschaffen.
Für den Finanzsektor bedeutet das, sich nicht nur an die Vielzahl der Regulierungen anzupassen, sondern diese aktiv für sich zu nutzen. Besonders wichtig ist es, die Mitarbeitenden kontinuierlich weiterzubilden, damit sie aktuelle Entwicklungen verstehen und im Unternehmen umsetzen können. Wer Compliance als Chance begreift, kann nicht nur Risiken minimieren, sondern auch Abläufe effizienter gestalten. Gut strukturierte Prozesse ermöglichen es, proaktiv zu handeln, und unterstützen alle Abteilungen dabei, das Unternehmen sicher und zukunftsorientiert aufzustellen. Gerade in stark regulierten Branchen wie dem Finanzsektor ist Compliance deswegen von entscheidender Bedeutung.

Geldwäsche-Verdachtsmeldungen haben in Österreich zuletzt stark zugenommen – 2024 waren es fast 11.000 Fälle. Was steckt hinter diesem Anstieg – und was bedeutet das für Unternehmen, die alles richtig machen wollen?

Die Zunahme der Geldwäsche-Verdachtsmeldungen ist keine plötzliche Entwicklung, sondern ein Trend, der sich bereits seit einigen Jahren abzeichnet. Die aktuelle Zahl bestätigt lediglich, dass diese Meldungen weiterhin zunehmen. Betrachtet man die Hintergründe, spielen mehrere Faktoren eine Rolle.
Zum einen hat sich das Bewusstsein für Risiken und Verdachtsmomente spürbar verändert. Viele Unternehmen – und auch ihre Mitarbeitenden – sind heute sensibler und erkennen Auffälligkeiten schneller als früher. Das ist ein wichtiger Grund für den Anstieg der Meldungen, auch wenn ich mir manchmal eine noch schnellere Entwicklung in diesem Bewusstsein wünschen würde.
Zum anderen gilt auch aufgrund der Maßnahmen der Finanzmarktaufsicht (FMA) und der internationalen Prüfungen der FATF (Financial Action Task Force) eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Betrug und Geldwäsche.
Für Unternehmen bedeutet das: Wer rechtssicher agieren will, sollte dieses veränderte Bewusstsein als Chance sehen. Ein funktionierendes Compliance-System hilft nicht nur dabei, Verdachtsfälle korrekt zu melden, sondern schützt auch die eigene Reputation. Unternehmen, die aktiv auf Prävention setzen, sind nachhaltig gut aufgestellt und stärken langfristig ihren Wert am Markt.

Der Kunsthandel und Geldwäsche – das klingt oft wie im Film. Warum ist dieser Bereich so anfällig dafür, und wie groß ist das Thema bei uns in Österreich wirklich?

Kunsthandel und Geldwäsche sind eng miteinander verknüpft, und zwar weltweit. Der Kunstmarkt ist stark international ausgerichtet, oft mit sehr hohen Transaktionsvolumina und einer großen Diskretion im Geschäftsablauf. Gerade diese Kombination macht den Kunsthandel besonders anfällig für Geldwäsche. Klassische Risikofaktoren sind große Bargeldsummen, anonyme Transaktionen und der Einsatz von Treuhändern. Das Thema ist auch in Österreich präsent – auch wenn das Ausmaß hierzulande geringer ist als in manchen anderen Ländern.

Durch die geopolitische Unsicherheit, Sanktionen und globale Geldströme wird alles komplexer. Wie wirkt sich das auf Compliance aus? Worauf sollten Unternehmen aktuell besonders achten?

Die Anforderung, den Markt proaktiv zu beobachten und flexibel zu reagieren, gilt grundsätzlich immer – unabhängig von der aktuellen Situation. Allerdings erleben wir derzeit eine Verdichtung der Themen: Es kommen immer mehr Regularien in immer kürzeren Abständen hinzu, und die Entwicklungen am Markt vollziehen sich rasant.
Für Unternehmen bedeutet das: Sie müssen noch schneller auf Veränderungen reagieren und ihr Wissen laufend aktualisieren. Besonders wichtig ist es, aus vergangenen Erfahrungen – sogenannten „Lessons Learned“ – zu lernen. Wer sich mit Wirtschaftsgeschichte, Krisenfällen und früheren Problemstellungen beschäftigt, kann besser einschätzen, was im eigenen Unternehmen passieren könnte und gezielt Vorsorge treffen.
Entscheidend ist, in unsicheren Zeiten nicht ängstlich oder panisch zu reagieren, sondern sachlich, gut vorbereitet und mit klarem Blick auf das Wesentliche. Unternehmen, die sich aktiv mit ihrer eigenen Geschichte und den Entwicklungen am Markt auseinandersetzen, sind auch für neue Herausforderungen besser gerüstet.

Viele Unternehmen fürchten, dass die Einführung eines Compliance-Systems sehr aufwendig ist. Was empfehlen Sie: Welche ersten Schritte sind entscheidend, damit ein Compliance-System nachhaltig funktioniert?

Compliance ist kein einmaliges Projekt, sondern ein laufender Prozess. Entscheidend ist, sich von Anfang an intensiv mit den relevanten Fachthemen im Unternehmen auseinanderzusetzen und die aktuellen Regelwerke sowie die Marktentwicklung im Blick zu behalten. Wichtig ist dabei, diese Auseinandersetzung nicht als einmaligen Akt zu verstehen, sondern kontinuierlich und regelmäßig weiterzuführen.
Wer langfristig von Compliance profitieren möchte, sollte das Know-how, die interne Expertise und die „Lessons Learned“ aus der Vergangenheit stetig ausbauen und aktualisieren. Nur so lässt sich sicherstellen, dass das Compliance-System mittel- und langfristig wirksam bleibt und das Unternehmen nachhaltig davon profitiert. Compliance lebt von Weiterentwicklung – es gibt keinen Endpunkt, sondern einen fortlaufenden Prozess, der sich ständig an neue Herausforderungen anpasst.

Wo liegen derzeit für Compliance-Verantwortliche die größten Herausforderungen – gerade, wenn es um ESG, Nachhaltigkeit oder neue Berichtspflichten geht?

Die größten Herausforderungen für Compliance-Verantwortliche liegen derzeit – und das gilt zuerst einmal für alle Branchen – im enormen Umfang und der Geschwindigkeit, mit der neue Regularien verabschiedet werden. Insbesondere rund um ESG (Environmental, Social, Governance), Nachhaltigkeit und Berichtspflichten gibt es große Herausforderungen, die Regularien sind komplex und greifen ineinander, was den Überblick erschwert.
Hinzu kommen unterschiedliche Interpretationen einzelner Vorgaben sowie die Tatsache, dass oft noch praktische Beispiele fehlen, auf die man zurückgreifen könnte. Es ist für Compliance-Verantwortliche entscheidend, sich sowohl im Detail als auch im Gesamtzusammenhang auszukennen: Einerseits gilt es, die konkreten gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, andererseits muss man Trends und Entwicklungen am Markt im Blick behalten.

Compliance lebt von Weiterentwicklung – es gibt keinen Endpunkt, sondern einen fortlaufenden Prozess, der sich ständig an neue Herausforderungen anpasst.

Dr. Doris Wohlschlägl-Aschberger

Sie lehren und publizieren seit vielen Jahren zum Thema Finanzmarktaufsicht und Governance. Was hat sich in dieser Zeit grundlegend verändert – und was bleibt aus Ihrer Sicht unverändert wichtig?

Grundlegend verändert haben sich vor allem die Komplexität und die Geschwindigkeit, mit der neue Anforderungen und Regularien entstehen. Themen wie Geldwäsche und Anlagebetrug sind nach wie vor präsent, aber die Muster – also die typischen Verhaltensweisen und Betrugsversuche – bleiben im Kern oft ähnlich. Was ebenfalls unverändert wichtig bleibt, ist die kontinuierliche Auseinandersetzung mit den relevanten Fachthemen.
Ein weiteres Dauerthema ist die Kommunikation: Compliance muss verständlich und effektiv ins Unternehmen getragen werden. Oft wird sie noch immer als bürokratische Last wahrgenommen –dabei steckt in Compliance viel Potenzial, wenn man proaktiv und mutig mit Risiken umgeht, anstatt ängstlich oder panisch zu reagieren. Gerade diese Perspektive – Risiken als Chance zu sehen und entschlossen zu handeln – würde ich mir noch öfter in Unternehmen wünschen.

Wenn Sie an Ihre Seminare bei der ARS Akademie denken: Welche Fragen oder Unsicherheiten begegnen Ihnen dort besonders häufig – und wie helfen Sie Ihren Teilnehmer*innen, praxisnahe Lösungen zu finden?

In meinen Seminaren begegnen mir häufig Fragen wie: „Was mache ich, wenn…?“ oder „Wie sollte ich in dieser konkreten Situation reagieren?“ Ich erlebe es als sehr positiv, dass sich die Teilnehmenden trauen, praktische und oft sehr konkrete Anliegen anzusprechen. Natürlich kann ich im Rahmen eines Seminars nicht auf jeden Einzelfall bis ins Detail eingehen. Um dennoch möglichst praxisnah zu unterstützen, greife ich auf vergleichbare Beispiele aus meiner eigenen Erfahrung zurück und erläutere, wie man in ähnlichen Fällen vorgehen könnte.
Dabei ist es mir wichtig, zwei Dinge zu vermitteln: Zum einen gebe ich Hinweise auf Lessons Learned – also darauf, was wir aus der Vergangenheit lernen können. Zum anderen versuche ich zu zeigen, dass Compliance immer lösungsorientiert gedacht werden sollte. Entscheidend ist dabei immer, das Risiko nicht auszublenden, sondern bewusst und verantwortungsvoll zu berücksichtigen.
Wirklich wirksam wird Compliance aber erst, wenn sie im gesamten Unternehmen gelebt wird – und zwar durchgehend und kontinuierlich, nicht nur punktuell. Dann entfaltet sie ihren vollen Nutzen und wird zum echten Erfolgsfaktor.