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Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung bleiben branchenübergreifend kritische Risiken. Effektive Präventionssysteme sind unerlässlich, um kriminelle Geldflüsse zu stoppen und die Integrität des Finanzsystems zu wahren. Die FMA und andere Behörden stellen dabei hohe Anforderungen – insbesondere mit Blick auf die neue EU-Anti-Geldwäsche-Agentur AMLA. Machen Sie sich in unseren Seminaren mit den Strategien zur Geldwäscheprävention vertraut, sichern Sie sich Ihr Geldwäsche-Compliance Zertifikat oder Ihr AML-Update und lernen Sie in unserer Tagung Geldwäsche von Expert*innen die neuesten Verordnungen und Richtlinien kennen.
Getarnt, getrickst, getäuscht: Geldwäscher greifen auf Tricks zurück, um ihre kriminellen Machenschaften zu verschleiern. Doch mit unserer Austrian Standards zertifizierten AML-Ausbildung sind auch Sie mit allen Wassern gewaschen. Von Kryptowährung bis Know-your-Customer-Prinzip: Lernen Sie, Risiken richtig einzuschätzen und Finanzkriminalität frühzeitig zu erkennen – denn in einem Unternehmen mit sauberer Weste darf nichts mehr gewaschen werden.
Die rechtlichen und wirtschaftlichen Grundlagen verstehen
Verdächtige Transaktionen identifizieren und melden
Wirtschaftliche Eigentümer prüfen und dokumentieren
Sanktionslisten verstehen und umsetzen
Verdachtsmomente bewerten und Maßnahmen ableiten
Ihr Abschluss – Ihr Nachweis für die Praxis
Die Geldwäsche-Landschaft entwickelt sich ständig weiter. Mit dem AMLplus-Abo bleiben Sie auf dem aktuellen Stand. Nationale und internationale AML-Expert*innen vermitteln Wissen zu aktuellen Entwicklungen, regulatorischen Änderungen und neuen Bekämpfungsmethoden. Von Künstliche Intelligenz über Kryptowährungen und Sanktionsmanagement bis hin zu Finanzkriminalität-Erkennung: Das Abo sichert Ihnen kontinuierliche Weiterbildung & den Austausch mit Kolleg*innen.
Die Grundlagen verstehen ist der erste Schritt zur effektiven Geldwäscheprävention. In unserem Grundlagenseminar lernen Sie die rechtlichen Anforderungen, Erkennungszeichen verdächtiger Transaktionen und die praktische Umsetzung von AML-Compliance kennen. Mit konkreten Fallbeispielen werden Sie fit für den Alltag – egal ob in Finanzinstituten, Versicherungen oder anderen regulierten Bereichen. Das Seminar richtet sich an Anfänger*innen.
Wichtige Fragen zu Geldwäsche und AML-Compliance
Geldwäsche ist der Prozess, illegale Gelder in das legale Finanzsystem einzuschleusen. AML-Compliance (Anti-Money Laundering) umfasst alle Maßnahmen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung. In Österreich überwacht die FMA die Einhaltung dieser Anforderungen – Verstöße können zu erheblichen Bußgeldern und Reputationsschäden führen.
KYC ist eine zentrale Anforderung der AML-Compliance: Finanzinstitute und andere regulierte Unternehmen müssen ihre Kund*innen identifizieren, ihre Geschäftstätigkeit verstehen und das Risikoprofil bewerten. KYC-Prozesse helfen, verdächtige Muster frühzeitig zu erkennen und kriminelle Aktivitäten zu verhindern. Regelmäßige Überprüfungen sind gesetzlich vorgeschrieben.
Das WiEReG verpflichtet Banken und Finanzdienstleister, die tatsächlichen Eigentümer hinter juristischen Personen zu identifizieren und zu dokumentieren. Dies ist essentiell für die Geldwäscheprävention, da versteckte Eigentumsstrukturen ein hohes Risiko darstellen. Unternehmen müssen diese Informationen aktuell halten und bei verdächtigen Mustern melden.
Sanktionslisten (wie OFAC, EU-Sanktionen) enthalten Namen von Personen und Organisationen, mit denen Geschäftsbeziehungen untersagt sind. Alle Finanzinstitute müssen ihre Kund*innen gegen diese Listen prüfen – regelmäßig und vor jeder Transaktion. Sanktionsverstöße sind schwerwiegend und können zu erheblichen Strafen führen.
Verdächtige Transaktionen zeigen Muster wie ungewöhnliche Größenordnungen, Eile, Zahlungen in Hochrisikoländer oder Bareinzahlungen ohne klare wirtschaftliche Begründung. Bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind Finanzinstitute gesetzlich zur Meldung an die FMA verpflichtet. Meldeverzerrungen sind nicht erlaubt – auch Verdacht reicht aus.
Die ARS Akademie bietet spezialisierte Schulungen zur Geldwäscheprävention an – von Grundlagenseminaren über zertifizierte Ausbildungen bis zu aktuellen AML-Updates. Mit erfahrenen Expert*innen lernen Sie die neuesten Anforderungen, Erkennungsmuster und praktische Umsetzungsstrategien kennen. Ob Einsteigerinnen oder Spezialist*innen – wir haben das passende Angebot für Ihren Bedarf.
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